Във връзка с редица поръчкови публикации в медиите, касаещи „Глобал Маркетс” ООД, Комисия за финансов надзор информира обществеността и напомня следните обстоятелства, свързани с дейността на дружеството и принудителното отнемане на лиценза му за извършване на дейност като инвестиционен посредник:

„Глобал Маркетс” ООД е дружество, на което КФН принудително отне лиценза за извършване на дейност като инвестиционен посредник на 14.07.2014 г. и беше заличено от водените от комисията регистри. Лицензът на дружеството е отнет за  груби системни нарушения, извършени от дружеството и негови служители за периода 2010- 2013г. Констатираните нарушения са общо 126, с които сериозно се застрашават интересите на клиентите на дружеството.

Към настоящия момент „Глобал Маркетс” ООД няма право да извършва дейност като инвестиционен посредник както в Република България, така и в рамките на Европейския съюз.

Нарушенията на дружеството включват неспазване на основополагащи принципи, регламентиращи дейността на инвестиционните посредници, заложени в ЗПФИ и актовете по прилагането му, сключване на сделки за собствена сметка с активи на клиенти и възпрепятстване на надзорната дейност на КФН.

В КФН са постъпили множество жалби и сигнали от клиенти и потенциални клиенти на ,,Глобал Маркетс” ООД, които се отнасят до порочни търговски практики, неуредени финансови взаимоотношения с клиенти в особено големи размери, използване на неистински документи, неизплащане на възнаграждения на служители, умишлено въвеждане в заблуждение на клиенти във връзка с техните активи и извършените с тях операции и други. По тези жалби и сигнали са предприети действия от страна на КФН, като за част от тях са подадени сигнали към Министерство на вътрешните работи и органите на досъдебното производство. Нарушенията от страна на ,,Глобал Маркетс” ООД са извършени както в Република България, така и в държави – членки на ЕС, за което КФН и съответните компетентни органи са предприели необходимите действия за защита правата на инвеститорите.

Общата стойност на наложените от КФН санкции на ,,Глобал Маркетс” ООД и негови служители е над 150 000 лв.

Всички издадени наказателни постановления за извършените нарушения са обжалвани от дружеството, което е възпрепятствало влизането им в сила. След влизане в сила на част от наказателните постановления е възникнало основание КФН да отнеме лиценза на дружеството.

За установените нарушения и възникнали основателни съмнения за извършени престъпления, КФН е подала множество сигнали към други органи и институции с оглед предприемане на действия по компетентност – Софийска Районна Прокуратура, Министерство на вътрешните работи, ГД „Национална полиция”, Държавна агенция „Национална сигурност”,  Национална агенция за приходите, Изпълнителна агенция „Главна инспекция по труда”.

В края на месец юни 2014 г., въпреки че дружеството е било в процедура по отнемане на издадения от КФН лиценз, служители на “Глобал Маркетс” ООД и свързани с него фирми са инициирали изпращане на съобщения до клиенти и потенциални клиенти на дружеството, в които се посочва, че част от банките, действащи на територията на Република България, са в лошо финансово състояние, като се посочват наименования на конкретни банки. От ДАНС и Прокуратурата на РБ бяха предприети действия по задържането на управители на “Глобал Маркетс” ООД, повдигането на обвинения и вземането на мерки за неотклонение спрямо тях.

В качеството на инвестиционен посредник ИП „Глобал Маркетс” ООД е имал открити клонове в Полша, Чехия и Словашка Република и нотификации за свободно предоставяне на услуги на територията на други държави – членки на ЕС. Дружеството е подало в КФН заявления и за откриване на клонове в Гърция, Румъния, Унгария и Словения. След многократно представени противоречиви документи и данни, че „Глобал Маркетс” ООД извършва съществени нарушения чрез вече откритите клонове, КФН е уведомила дружеството, че няма да допусне откриване на нови клонове преди да получи пълни доказателства за привеждане на дейността на дружеството в съответствие с приложимата нормативна уредба.

Освен посочените нарушения от страна на дружеството, управителите на “Глобал Маркетс” ООД – Роберт Димитров и Кирил Джабаров, са представили в КФН документи, удостоверяващи, че същите имат придобито висше образование във висши учебни заведения в чужбина и България. При направена проверка през 2013 г. и 2014 г. се установи, че представените от Роберт Димитров и Кирил Джабаров документи не са автентични или са с подправено съдържание – не са издавани от посочените учебни заведения или съдържанието на документа не е идентично със съдържанието на издадения от съответната институция документ.  През 2013 г. Кирил Джабаров е освободен като управител на дружеството, тъй като не отговарял на всички изисквания на ЗПФИ за заемане на тази длъжност.  За горното КФН е подала сигнали до Софийска районна прокуратура за извършване на проверка по компетентност, като такава проверка е инициирана и от прокуратурата на друга държава, на територията на която се намира съответното учебно заведение.

Също така по време на проверки на „Глобал Маркетс” ООД са представяни множество документи, като пълномощни, декларации и справки, за които са налице сериозни съмнения относно тяхната достоверност и истинност, за което също са сезирани компетентните органи.

Вероятно с цел избягване на принудителното отнемане на лиценза „Глобал Маркетс” ООД е подал заявление за доброволен отказ от лиценз. В рамките на процедурата по доброволен отказ от лиценз, КФН наложи принудителна административна мярка спрямо дружеството и го задължи да представи необходимите документи, да преустанови сключването на договори с нови клиенти, включително и чрез клоновете си в други държави членки и да оповести надлежно прекратяването на дейността си на сайта на „Глобал Маркетс” ООД.

„Глобал Маркетс” ООД не изпълни изцяло принудителна административна мярка и представи в КФН непълна и противоречива информация за размера на клиентските активи – несъответствието в данните е в размер над 5 млн. лв., както и за броя на клиентите, с които дружеството следва да уреди отношенията и за институцията, в която са прехвърлени активите им. Дружеството е декларирало пред КФН, че част от клиентските активи са прехвърлени по сметка на инвестиционен посредник от трета държава, но при извършена проверка се установи, че същите са прехвърлени по сметка на „Глобал Маркетс” ООД в друга държава.

Към настоящия момент сайтът на дружеството продължава да функционира и предоставя възможности за набиране на нови клиенти.

Поради това, принудителното отнемане на лиценза на „Глобал Маркетс” ООД не само е в съответствие с приложимото национално и европейско законодателство, но и е в защита интереса на потенциалните бъдещи инвеститори от неправомерни действия от страна на дружеството. С оглед значимите мащаби на неправомерната дейност, осъществявана от „Глобал Маркетс” ООД възраженията на дружеството, че с принудителното отнемане на лиценза са нарушени права на управителите му или възможността дружеството да продължи дейността си като посредник, са абсолютно неоснователни и в противоречие със защитавания от КФН обществен интерес.

Решението за принудително отнемане на лиценза е обжалвано от „Глобал Маркетс” ООД пред Върховния административен съд, но обжалването на решението не спира изпълнението му, с оглед на което дружеството към настоящия момент не притежава лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник и не може да извършва дейност като такъв.

КФН е информирала надлежно и в срок всички надзорни органи в ЕС, включително и Европейския орган за ценни книжа и пазари (ESMA), че лицензът на посредника е отнет и за предприетите спрямо него надзорни мерки.

За месец септември няма нови застрахователни дружества от държави членки, нотифицирали КФН за намерението си да извършват застрахователна дейност на територията на България, а 1 е прекратило своята дейност. Към 30 септември 2014 г. застрахователите от държави членки, нотифицирали Комисията за финансов надзор (КФН), че желаят да извършват застрахователна дейност на територията на Република България са 477.  

     През месец септември 14 нови застрахователни посредници от държави членки са нотифицирали КФН, че желаят да извършват дейност в България, а 7 са отказалите се. Към 30 септември 2014 г. застрахователните посредници от държави членки, нотифицирали Комисията за финансов надзор, че желаят да извършват дейност по застрахователно посредничество на територията на Република България са 1824.  

     Няма нови застрахователи със седалище на територията на Република България, заявили намерението си да извършват застрахователна дейност на територията на други държави членки на ЕС. През месец септември общият брой на застрахователните дружествата със седалище на територията на Република България, заявили намерението си да извършват застрахователна дейност на територията на други държави членки на ЕС, е 12.      

     През месец септември не са получавани нотификации от застрахователни посредници със седалище на територията на Република България за намерението им да разширят дейността си на територията на други държави членки на ЕС при условията на свободата на предоставяне на услуги или на правото на установяване. Към 30 септември общият брой на действащите застрахователни посредници със седалище на територията на Република България, заявили намерение да извършват дейност по застрахователно посредничество на територията на държави членки на ЕС, е 30.       

     Актуализираните списъци с нотификациите са публикувани на страницата на КФН в раздел „Поднадзорни лица” – „Нотификации”.

Комисията за финансов надзор напомня на всички заинтересовани лица, че кандидатите, които имат желание да се явят на изпит за професионална квалификация на застрахователен брокер, в срок до 13.10.2014 г., могат да подадат „Заявление за допускане до изпит за професионална квалификация на застрахователен брокер – едноличен търговец и на лицата по чл. 157, ал. 2 и 3 от КЗ”, заедно с приложенията по чл. 3, ал. 2 от Наредба 28 на КФН, в „Деловодство” на Комисията за финансов надзор. Датата, на която ще се проведе изпита, е  25.10.2014 г.

Заявлението за допускане до изпит е по образец, утвърден от заместник-председателя, ръководещ управление „Застрахователен надзор” и е публикувано на официалната страница на Комисията за финансов надзор – http://www.fsc.bg в рубриката „Административни документи”, раздел „Форми и образци”, подраздел „Застрахователен пазар” – позиция 21: „Заявление за допускане до изпит за професионална квалификация на застрахователен брокер – едноличен търговец и на лицата по чл. 157, ал. 2 и 3 от Кодекса за застраховането”.

Конспектът и редът за провеждане на изпита за професионална квалификация на застрахователен брокер – едноличен търговец и на лицата по чл. 157, ал. 2 и 3 от Кодекса за застраховането, са оповестени  на официалната страница на Комисията за финансов надзор, в раздел „Поднадзорни лица”, „Изпити за правоспособност”, „Изпити за застрахователни брокери”.

За допускане до изпит за застрахователен брокер се заплаща такса в размер на 450.00 лева, съгласно чл. 1, ал. 4, т. 10 на Раздел I „Такси за издаване на лицензи, разрешения и лицензи” от Тарифа за таксите, събирани от Комисията за финансов надзор по Закона за Комисията за финансов надзор, приета с Постановление № 126 от 10 май 2011 г. за приемане на Тарифа за таксите, събирани от Комисията за финансов надзор.

При подаване на заявлението за разглеждане на документите се дължи такса в размер 30 на сто от таксата за издаване на съответния акт, а именно: 135.00 лева.След издаване на акта заявителят следва да заплати остатъка от дължимата такса, който е в размер на 315.00 лева, съгласно чл. 5, ал. 2 във връзка с чл. 1 ал. 4, т. 10 на Раздел І „Такси за издаване на лицензи, разрешения и лицензи” от Тарифата.

При подаване на заявлението за допускане до изпит е необходимо да се представи копие от платежния документ, удостоверяващ извършеното плащане.

Дължимата такса може да бъде заплатена по сметка на Комисията за финансов надзор:

IBAN:     BG 95 BNBG 9661 3000 1415 01

BIC на БНБ-ЦУ:       BNBGBGSD.

* В случаите на оттегляне на заявлението, както и при постановяване на отказ от компетентния орган, заявителят дължи само 30 на сто от таксата за издаване на съответния акт и първоначално внесената от заявителя такса не се възстановява, съгласно чл. 5, ал. 3 от Тарифата.

КФН определи ред за провеждане на изпити за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и инвестиционен консултант. Изпитите ще бъдат съответно на 10 и 11 януари 2015 г. Документите за изпитите се подават от 10 октомври 2014 г. до 10 ноември 2014 г. Списъкът с допуснатите до изпитите кандидати се поставя на определеното за целта място в сградата на КФН, а именно на таблото, намиращо се на партерния етаж в сградата на КФН, гр. София, ул. „Будапеща” № 16, както и на електронната страница на КФН.

За изпитите са съставени и тематични конспекти, които можете да откриете тук.

Във връзка с промяна справките на „ММ Застрахователен брокер” ООД, поради допусната грешка в размера на записания от посредника премиен приход в полза на застрахователи със седалище в Р. България, статистиката за дейността на застрахователните брокери през първото шестмесечие на 2014 г., е актуализирана.  

Приходите от комисиони на застрахователните брокери през първото шестмесечие на 2014 г. възлизат на 81 319  хил. лв., в т. ч. 75 185 хил. лв. – при посредничеството за застрахователи със седалище в Р. България и 6 134 хил. лв. – при посредничеството за застрахователи от други държави.

Приходите от комисиони при посредничеството за застрахователи със седалище в Р. България нарастват с 11,8 % спрямо края на юни 2013 г. От тях 69 415 хил. лв. са приходи от комисиони в общото застраховане и 5 731 хил. лв. – в животозастраховането. На годишна база приходите от комисиони в общото застраховане нарастват с 18,6 %, а в животозастраховането с 27,5 %. Комисионите на брокерите представляват 18,6 % от реализирания чрез тях премиен приход в общото застраховане и 14,5 % от реализирания чрез тях премиен приход в животозастраховането.

Премийният приход, реализиран чрез застрахователните брокери през първото шестмесечие на 2014 г. възлиза на 440 663 хил. лв., от които 400 853 хил. лв. в полза на застрахователи със седалище в Р. България и 39 810 хил. лв. в полза на застрахователи от други държави.

От реализирания от застрахователните брокери премиен приход в полза на застрахователи със седалище в Р. България, 361 263 хил. лв. са реализирани в общото застраховане и 39 591 хил. лв. в животозастраховането.

В структурата на реализирания чрез застрахователни брокери премиен приход по общо застраховане най-голям дял заемат автомобилните застраховки – „Гражданска отговорност, свързана с притежаването и използването на МПС” (46,2 %) и „Сухопътни превозни средства, без релсови превозни средства” (34,3 %), следвани от „Пожар и природни бедствия” (7,1 %) и „Други щети на имущество” (3,8 %). При животозастраховането, реализираният чрез застрахователните брокери премиен приход, е основно по застраховка „Живот” и рента (68,6 %).

Актуализираните индивидуални данни от справките и отчетите на застрахователните брокери, регистрирани в Република България към 30.06.2014 г. са обобщени и публикувани на страницата на КФН – www.fsc.bg, в раздел „Поднадзорни лица”, „Статистика”, „Застрахователен пазар”, „Застрахователни брокери”.

На заседанието си на 03 октомври 2014 г. КФН реши:

1. Признава придобитата квалификация за извършване на дейност като инвестиционен консултант на Тихомир Дянков.
2. Определя ред за провеждане на изпити за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и инвестиционен консултант, насрочва дати за провеждане на тези изпити: съответно за брокер – на 10.01.2015 г. и за инвестиционен консултант – 11.01.2015 г. и приема тематични конспекти за изпита за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и за изпита за придобиване на право за извършване на дейност като инвестиционен консултант, които можете да откриететук.
3. Отнема издадения лиценз на ИП „Австрийско Българска Инвестиционна Група” АД по тяхно искане
4. Потвърждава проспект за първично публично предлагане на емисия акции, издадени от „Уеб Медия Груп” АД в размер на 1 420 000 (един милион четиристотин и двадесет хиляди) обикновени, безналични, свободно прехвърляеми акции, с право на глас, с номинална и емисионна стойност 1 (един) лев за една акция, които ще бъдат издадени в резултат на увеличаване на капитала на дружеството
5. Потвърждава коригирания проспект за допускане до търговия на емисия облигации на „Топлофикация – Русе” ЕАД, в размер на 4 000 000 (четири милиона) лева, разпределени в 4 000 (четири хиляди) броя обикновени, безналични, поименни, свободнопрехвърляеми, обезпечени, лихвоносни, неконвертируеми облигации, с номинална стойност 1 000 (хиляда) лева всяка
6. Да се изпрати писмо на Ангел Пламенов Благоев за представяне на допълнителен документ във връзка с признаване на пълна правоспособност на отговорен актюер.
7. Приема Обзор на небанковия финансов сектор в България, изготвен с данни към края на второ тримесечие на 2014 г., който съдържа и кратка и агрегирана информация за влиянието на проблемите в банковия сектор върху небанковия финансов сектор у нас. Обзорът може да бъде намерен в рубриката на сайта на КФН "Анализи на КФН"
8. Да се изпрати писмо до „Групама Застраховане” ЕАД за предоставяне на допълнителни документи
9. Издава разрешение за извършване на преобразуване чрез вливане на „Алико България Животозастрахователно Дружество” ЕАД в „Метлайф Юръп Лимитид” – частно застрахователно дружество с ограничена отговорност, регистрирано в Ирландия.
10. Да се изпрати писмо до Застрахователно дружество „ОЗОК Инс” АД (ЗД „ОЗОК Инс” АД) за предоставяне на допълнителни документ. 

Представените индивидуални данни от отчетите на застрахователите към края на месец юли 2014 г. са обобщени и публикувани на интернет страницата на КФН – www.fsc.bg, раздел „Поднадзорни лица”, „Статистика”, „Застрахователен пазар”.

На заседанието си на 30.09.2014 г. КФН реши:

1. Потвърждава проспект за първично публично предлагане на емисия ценни книжа в размер на 2 884 786 бр. обикновени, безналични, поименни, свободно-прехвърляеми акции с номинална стойност 1 лев и емисионна стойност в размер на 2,75 лева за една акция, които ще бъдат издадени от „Корадо-България” АД, гр. Стражица в резултат на увеличаване на капитала на дружеството.Вписва горепосочената емисия акции, предмет на първично публично предлагане, в процес на емитиране, във водения от Комисията за финансов надзор регистър на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа по чл. 30, ал. 1, т. 3 от ЗКФН.

2.Изпраща писмо до „Булгериън Инвестмънт Груп” АДСИЦ, с което да бъде изискано в едномесечен срок от получаването му да представи в КФН необходимата информация и документи по преписка вх. № РГ-05-1220/6.

3.Налага ПАМ на инвестиционен посредник „Статус Инвест” АД.

4.Изпраща писмо до „Райфайзен Асет Мениджмънт (България)” ЕАД, гр. София за отстраняване на непълноти и несъответствия по преписка вх. № РГ-08-13-8.

5.Съгласува без възражение предложението на БНБ за изключване на ИНГ Банк Н.В. – клон София от Списъка на банките, които могат да бъдат попечители на фондове за допълнително пенсионно осигуряване, считано от 01.10.2014 г.