По заповед на заместник-председателя на КФН, ръководещ Управление "Надзор на инвестиционната дейност", през периода юни – август са извършени следните проверки:

1. Дирекция "Инвестиционни посредници. Пазари на ценни книжа" е извършила общо 33 проверки (от тях 22 са приключили, а останалите 11 са в процес на приключване) на поднадзорни лица, както и на лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му, както следва:
– инвестиционни посредници – 20 проверки, в това число 8 банки;
– лица, които сключват договорите с клиенти, но не брокери (по чл. 21, ал. 1, т. 2 от Наредба № 1) – 1 проверка; 
– други лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му -11 проверки; 
– съвместно с дирекция "Емитенти на ценни книжа" към управление "Надзор на инвестиционната дейност" – 1 проверка.
При тези проверки са съставени и връчени 20 акта за установяване на административни нарушения по ЗППЦК и наредбите по неговото прилагане, като предстои обсъждане на представените обяснения и възражения.
Две от проверките на поднадзорни лица са извършени със съдействието на служители на Дирекция Национална служба "Полиция".
§ Открити са следните административни производства:
– за ограничаване на издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 13, от които 6 приключени; 
– за отказ от издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 5, от които 1 приключено;
– открито производство по принудително отнемане на издаденото разрешение като инвестиционен посредник – 1.
§ Открити са производства по одобрение на общи условия, приложими към договорите с клиенти – 16, от които по 8 е издадено одобрение.
§ Открити са производства по издаване на одобрение за придобиване на повече от 10 на сто от гласовете в общото събрание на инвестиционен посредник – 11, от които по 10 е издадено одобрение.
§ Открито е производство по разширяване на издаденото разрешение за един инвестиционен посредник, като КФН все още не се е произнесла.

2. Дирекция "Емитенти на ценни книжа".
§ През периода са извършени и приключени проверки за спазване на ЗППЦК и актовете по неговото прилагане на публични дружества и емитенти на ценни книжа, както следва:
 Приключили са 2 проверки по чл. 149, ал. 8 от ЗППЦК (забранява се на едно лице, което вече притежава повече от половината от гласовете в общото събрание на публично дружество, да не може да придобива в рамките на една година акции с право на глас в количество, по-голямо от 3 на сто от общия брой акции, без да отправи преди това търгово предложение), по които има съставени 2 акта за установяване на административно нарушение.
 За периода юни – август е приключила 1 проверка за разпоредителни сделки с активи на публично дружество, участие на заинтересовани лица и липса на "изрично" овластяване от общото събрание на акционерите – съставени са 3 акта  за административно нарушение.
 Извършени са още 3 текущи проверки, но не са приключили, които касаят разпореждане с активи на публични дружества. По 1 от тях има издадени 8 акта за административно нарушение и наказателни постановления за неполагане на дължимата грижа от страна на ръководството на дружеството за интересите на всички акционери. В хода на другите 2 се проверяват също разпоредителни сделки, като е установена липса на "изрично" решение на общото събрание, сделки с участие на заинтересувани лица или неразкриване на съществена информация – съставен е 1 акт.
§ Открити са 6 проверки за публикации на съществена информация в пресата от страна на дружествата без преди това същата да е разкрита пред комисията и борсата, от които 1 е приключила с акт за установяване на административно нарушение.

Най-често срещаните нарушения при публичните дружества и емитенти, за което са съставени актове са:
§ непредставяне или непълно съдържание на годишни и тримесечни отчети;
§ представяне на отчетите със закъснение пред комисията и/или борсата;
§ непредставяне или представяне със закъснение на материалите при провеждане на общи събрания и протоколите за проведени събрания;
§ неразкриване на дялово участие;
§ неизпълнение на наложени принудителни административни мерки.

От 15 септември 2004 г. в Комисията за финансов надзор започва работа Телефонен Информационен Център за граждани. На телефон 0900 32 300 / 0.18 лв. на 1 минута/ хората от цялата страна могат да отправят запитвания си и да получават  експертен отговор на всички въпроси от компетентността на Комисията, свързани с капиталовия, застрахователния и осигурителния пазар. 

Екип от добре обучени оператори ще обслужва Информационния център, предоставяйки компетентна консултация по зададените казуси. Гражданите ще получават отговори на въпроси, свързани с цялостната дейност на небанковия финансов сектор, а именно по отношение на търговията с ценни книжа, застрахователните услуги и осигуряването в частни пенсионни фондове. Интересът в тази сфера е доста голям като се има предвид, че в България 1.6 милиона души притежават ценни книжа, близо 2.5 милиона са застрахованите и 2.3 милиона са осигурените в частните пенсионни фондове. Информация за този пазар, освен конкретните участници, могат да получат и всички останали, които проявяват интерес и искат да навлязат на него.    

 Целта на създаването на информационния център е в осигуряването на бърз и евтин достъп до информация от всяка точка на страната и  като спестява лутането между различните инстанции в търсене на експертно мнение по дадения проблем.  Надяваме се така да се осъществи по-непосредствена връзка на комисията с гражданите, за да се осигури по-добро обслужване и защита на техните интереси. Това ще подпомогне контрола над поднадзорните лица, ще допринесе за изграждането на реална представа за обществените нагласи, ще съдейства за развитието и усъвършенстването на нормативната уредба и ще спомогне за предотвратяването на евентуални бъдещи кризи при наличие на съответни индикации.

Създаването на такъв тип информационен център е съвместна идея между КФН и проект “Пазар на труда” към Американската агенция за международно развитие, с чиято помощ се реализира обучението на операторите  на горещия телефон.

Надяваме се тази  модерна и динамична услуга да бъде полезна за гражданите и да допринесе за повишаване на финансовата култура на населението.

На 14 септември 2004 г. председателят на Комисията за финансов надзор г-н Апостол Апостолов  и министърът на вътрешните работи г-н Георги Петканов подписаха Споразумение за сътрудничество и взаимодействие между двете институции. Страните се договориха да координират помежду си дейността  по въпроси от взаимен интерес, както и да извършват съвместни действия и обмен на информация в областите на тяхната компетентност.

Сътрудничеството ще се изразява в събиране и анализиране на информация за финансовото състояние на поднадзорни на Комисията за финансов надзор лица, както и предоставяне на експертна помощ  при извършване на проверки, при които се налага да бъдат решавани въпроси от компетентността на двете институции.

Нуредин Кафелов, член на Комисията за финансов надзор, изпълняващ длъжността заместник-председател, ръководещ управление “Застрахователен надзор”, одобри  Надежда Вънтова за изпълнителен член на СД на “ЗК ВИТОША-ЖИВОТ” АД.

Пълния текст на решение 694 може да намерите в раздел "Документи".

1. Потвърди проспект за вторично публично предлагане на  2 600 броя обикновени, поименни, безналични, свободно прехвърляеми, лихвоносни, обезпечени облигации с номинална стойност 1000 евро всяка, с годишен лихвен процент 6.86 на сто, със срок на падеж 60 месеца и 10 лихвени плащания до падежа, издадени от Община Добрич. Вписва Община Добрич като емитент и посочената емисия облигации в регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа.

2. Потвърди проспект за вторично публично предлагане на  емисия ипотечни облигации в размер на 10 млн. лв., разпределени в 10 000 броя обикновени, ипотечни, поименни, безналични, лихвоносни, свободно прехвърляеми, неконвертируеми облигации с номинална стойност 1000 лева всяка една, с годишен лихвен процент 6.25 на сто, с лихвени плащания на всеки 6 месеца, издадени от "ПроКредит Банк (България)" АД, гр. София. Вписва "ПроКредит Банк (България)" АД като емитент и посочената емисия в  регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа.

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, одобри на  “ББГ СИМЕКС – БЪЛГАРИЯ” ООД  промяна в общите условия, приложими към договорите с клиенти съгласно проект, представен в КФН.

Пълния текст на решение 689 може да намерите в раздел "Документи".

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, задължи управителните органи на “Кюстендилски плод” АД, на “Месокомбинат Казанлък” АД и на “Победа – ТВ” АД в срок от един месец да свикат редовни годишни общи събрания на акционерите на дружествата за 2003 г. и да организират провеждането им не по-късно от четиридесет дни от свикването.

Пълния текст на решение 690, 691 и 692 може да намерите в раздел "Документи".

Заместник-председателят на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност" Димана Ранкова взе решение за отписване на  емисия ипотечни облигации – ISIN: BG2100001010, издадена от "Българо-американска кредитна банка" АД, гр. София от водения от комисията регистър на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа.

Заместник-председателят на КФН, ръководещ управление "Надзор на инвестиционната дейност" Димана Ранкова задължи изпълнителния директор на "Пътни строежи – Сливен" АД"да не предприема действия по сключване на сделки по чл. 114, ал. 1 от ЗППЦК, гласувани по т. 8 от дневния ред на проведеното на 29.07.2004 г. Общо събрание на акционерите на дружеството, тъй като не са спазени изискванията на чл. 114а, ал. 1 от ЗППЦК.

Издава се разрешение на "Акорт" ООД,  гр. София, управлявано и представлявано от Ралица Петрова Костадинова – управител, да извършва дейност като застрахователен брокер на територията на Република България.

Пълния текст на решение 688 може да намерите в раздел "Документи".