Списък с дружества, които не са лицензирани от КФН и нямат право да извършват дейност като инвестиционен посредник или управляващо дружество на територията на Република България

С цел защита на потребителите на инвестиционни услуги КФН периодично актуализира  списъците с нелицензирани инвестиционни посредници и управляващи дружества, които нямат право да извършват съответната дейност на територията на Република България

Актуализираният списък е в прикачения файл.

Новите регламенти на ЕС ще променят структурата на инвестиционните посредници


КФН организира семинар за пазарните участници, на който представи новата правна рамка на основни директиви на ЕС

Днес, 28 юни 2017 г., Комисия за финансов надзор организира семинар за членове на Българската асоциация на лицензираните инвестиционни посредници, Българската асоциация на управляващите дружество, Асоциация на банките в България, Българска фондова борса и Централен депозитар. Темата на семинара- НОВАТА ПРАВНА РАМКА MiFID II, предизвика голям интерес и над 100 представители на бизнеса участваха в обучението. Семинарът бе открит от Владимир Савов, изпълняващ длъжността заместник-председател на КФН, ръководещ управление „Надзор на инвестиционната дейност“. Той акцентира върху важността на новата правна рамка, която се инициира от Европейския съюз в областта на финансовата сфера и която е с цел предотвратяване на кризисни ситуации и по-голяма защита на потребителите. В рамките на половин ден от 9.00 до 13.00 ч. експертите на КФН  представиха общата законодателна рамка на MiFID II, изискванията към дейността на Инвестиционните Посредници/ИП/, както и изискванията към акционери и съдружници с квалифицирани дялови участия в ИП, спецификата на обвързаните агенти, както и изискванията за отчетност на сделките с финансови инструменти съгласно MiFID II. Димитър Койчев, директор на „Международно сътрудничество“, посочи световната финансова криза като основна причина, довела до преминаването от директиви към регламенти, които имат пряко действие в съответните европейски страни и не е необходимо да се транспонират в съответното законодателство. Това налага познаването им от страна на бизнеса и именно затова КФН инициира серия от семинари, насочени към пазарните участници, на които да бъдат представени новите моменти в законодателството, произтичащи от членството на България в ЕС.
Димитър Койчев обясни, че от началото на 2018 г. ще започнат да се прилагат в практиката редица нормативни актове, произтичащи от членството на България в ЕС, като:
  • Регулаторната рамка MiFID II (две директиви и повече от 30 регламента);
  • Регламента за прозрачността при сделките за финансиране с ценни книжа (Регламент за репо сделките);
  • Регламента относно индекси, използвани като бенчмаркове за целите на финансови инструменти и финансови договори или за измерване на резултатите на инвестиционни фондове (Регламент за бенчмарковете);
Това законодателство ще има сериозен практически ефект върху сектора на търговията с ценни книжа и по-конкретно MiFID II ще предизвика съществени промени в огранизaционната структура на инвестиционните посредници и в системите им за отчетност. Регламентът за репо сделките ще изисква от страните по такива сделки по- високо ниво на прозрачност, а Регламентът за бенчмарковете съдържа изисквания към лицата предоставящи данни и администриращи индекси, използвани като бенчмаркове (например SOFIX). Всичко това налага доброто им познаване от страна на пазарните участници, което ще способства за правилното им прилагане и ще доведе до по-високо ниво на защита на инвеститорите, както и до по-висока ефективност на пазара на ценни книжа като цяло.
Семинарът протече при голям интерес от страна на инвестиционните посредници, управляващите дружества, представители на Асоциация на банките в България, Българската фондова борса и Централен депозитар и предизвика множество конкретни въпроси, свързани с новото законодателство.

Съобщение относно отнемане на лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник на „Позитива” АД и назначаване на квестори

С Решение № 901-ИП от 23.06.2017 г. КФН на основание 13, ал. 1, т. 5 и т. 10 от Закона за комисията за финансов (ЗКФН) във връзка с чл. 20, ал. 2, т. 2 и 3 и 4 и чл. 20, ал. 1, т. 3 и чл. 118, ал. 1, т. 6 във връзка чл. 122, ал. 1, т. 2, б. „б“ от ЗПФИ взе решение за отнемане на издадения на „Позитива“ АД лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник. Със същото решение за квестори на дружеството са назначени Наталия Кумпикова и Николай Полинчев с адрес за кореспонденция: гр. София, пл. „П. Славейков“ № 1, вх. А, ет. 2 и със срок до назначаването от съда на ликвидатор, съответно на синдик или изчерпване на всички активи на дружеството, които могат да бъдат осребрени в срока на квестурата, но не повече от 3 месеца. Квесторите вземат решения с единодушие и упражняват правомощията си съвместно.
На основание чл. 13, ал. 3 от Закона за Комисията за финансов надзор, решението може да бъде обжалвано пред Върховния административен съд в 14-дневен срок от съобщаването му, което не спира неговото изпълнение.

Световната банка определя финансовата независимост на Комисията за финансов надзор като най-ефективната мярка за повишаване на капацитета на регулатора

Световната банка публикува заключенията си от приключилата Програма за оценка на финансовия сектор (Financial Sector Assessment Program – FSAP). В доклада се препоръчват редица мерки за повишаване на административния и надзорния капацитет на КФН.
Като най-критичен проблем пред КФН от Световната банка посочват гарантирането на независимостта на комисията от правителството. От банката препоръчват КФН да се издържа от събраните от поднадзорните лица такси, което ще гарантира обективната й работа и ще повиши административния й и експертен капацитет.
Световната банка отправя и голям брой други препоръки за подобряване на дейността на КФН от най-разнообразен характер – например, преминаване към риск-базиран надзор, структурни промени в рамките на комисията и други.
Част от доклада е и План за действие, който посочва конкретни стъпки за реализиране на направените препоръки. КФН приема набелязаните мерки и дори вече е започнала работа по прилагането на някои от тях.
Пълният текст на доклада може да намерите на уеб-сайта на Световната банка на адрес
http://documents.worldbank.org/curated/en/329651497971488036/Bulgaria-Insurance-and-pensions-supervision-technical-note

Резултати от промяна на участието и прехвърляне на средства на осигурени лица от един в друг съответен пенсионен фонд за първото тримесечие на 2017 г.

Управление “Осигурителен надзор” на Комисията за финансов надзор обяви резултатите от промяната на участие и прехвърляне на средства на осигурени лица от един в друг съответен пенсионен фонд за първото тримесечие на 2017 г. Данните са получени на база на справките, представени от пенсионноосигурителните дружества в Комисията за финансов надзор.

През първото тримесечие на 2017 година в пенсионноосигурителните дружества са подадени общо 61 488 заявления за промяна на участие и прехвърляне на средства от един пенсионен фонд в друг.

Общо 51 285 осигурени лица от подалите заявления през първото тримесечие на 2017 г. са променили участието си във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. Общата сума на прехвърлените средства в друг пенсионен фонд от съответния вид е 129 237 хил. лв.

Резултатите от промяната на участие и прехвърлянето на средства от един в друг съответен пенсионен фонд за първото тримесечие на 2017 г. може да намерите в раздел: Поднадзорни лица / Статистика / Осигурителен пазар / Статистика и анализи

Решение от заседание на КФН на 15.06.2017 г.

На заседанието си на 15.06.2017 г. КФН реши:
 
Утвърждава „БДО България“ ООД за одиторско дружество по чл. 101, ал. 1, изр. второ от КЗ, което да извърши проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2017 г. на „ФИ ХЕЛТ ЗАСТРАХОВАНЕ” АД.

Решение от заседание на КФН на 14.06.2017 г.

 
На заседанието си на 14.06.2017 г. КФН реши:
 
Възобновява производството по утвърждаване на одитори на ЗД „Бул Инс” АД, което беше спряно поради неплащане на натрупани имуществени санкции, и одобрява избора на „Ейч Ел Би България” ООД и „Одит консулт 2004” ООД като одитори по чл. 101, ал. 1 от Кодекса за застраховането за извършване на проверка и заверка на годишния финансов отчет на ЗД „Бул Инс” АД за 2017 г..

Бизнесменът Ивайло Пенчев упражнява недопустим натиск върху Комисията за финансов надзор

Във връзка с журналистически запитвания след пресконференция  на бизнесмена Ивайло Пенчев бихме искали да заявим следното:

Въздържахме се от реакция до днес, тъй като не бихме искали като институция да се включваме в рекламирането на онлайн-платформа, собственост на Ивайло Пенчев, но безпочвените нападки срещу КФН ни принуждават да вземем отношение срещу опитите за подриване авторитета на институцията.

През последните дни станахме свидетели на ескалиращи словесни атаки на Ивайло Пенчев срещу Комисията за финансов надзор. Първоначално господин Пенчев ни поучаваше как да гледаме „занаята си”, което приехме като неподправен хумор. Когато обаче споменатият предприемач отсъди чии интереси отстоява КФН и ни заклейми, че защитаваме „интереса на неконкурентните тарикати и на тези, които се хранят от корупция” словесната игра надмина допустимото ниво на натиск срещу независим регулатор, какъвто е КФН. Затова бихме искали да направим следните пояснения:

Срещу дейността на онлайн-платформата „Окшънайз” е подадена по надлежния ред жалба в КФН. Съгласно действащото българско законодателство всяко физическо или юридическо лице може да подаде жалба в КФН, когато смята, че интересите му са увредени. КФН е длъжна да разгледа всяка жалба и да се произнесе по същество, като решенията на комисията подлежат и на последващ съдебен контрол. Никъде в българските закони не сме попадали на текст, който да ни указва, че бизнес инициативите на господин Пенчев не подлежат на проверки или контрол от страна на оторизираните институции. КФН все още продължава работата си по въпросната жалба и все още няма становище по спора дали предлаганата от спомената платформа услуга представлява или не представлява застрахователно посредничество. В този смисъл предварителната реакция на господин Пенчев възприемаме като неприемлив натиск срещу комисията, преди да сме се произнесли по същество.

Държим да уведомим както господин Пенчев, така и преди всичко българския бизнес и общественост, че никаква словесна агресия, независимо от избраните лексикални форми, не е в състояние да ни повлияе или впечатли. Дебело искаме да подчертаем, че КФН отстоява единствено и само интересите на закона. И отсъжда съобразно записаните в нормативната база разпоредби.

И за финал бихме искали да посъветваме г-н Пенчев, така както той си позволява да дава насоки на независим регулатор, къде в гръмките квалификации, с които обсипа казуса, би се поставил в случай, че решението на КФН бъде в негова полза? Кой или кои в такъв случай ще бъдат „тарикатите и корумпираните”? 
 

Решение от заседание на КФН на 12.06.2017 г.

На заседанието си на 12.06.2017 г. КФН реши:
 
Възобновява производството по заявление на ЗК „Лев Инс” АД за избор на одитори. Утвърждава „Атлас одитинг” ОО и „Захаринова и партньори” ООД като одитори по чл. 101, ал. 1 от КЗ за извършване на съвместна проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2017 г. на ЗК „Лев Инс” АД.

Комисията за финансов надзор (КФН) публикува обява за избор на квестори на регулиран пазар и инвестиционен посредник, които да могат да бъдат назначени от КФН в случаите, при условията и с правомощията, предвидени в Закона за пазарите на финансови инструм

Кандидатите следва да отговарят на следните минимални изисквания:
 

  1. Да притежават висше образование (предпочитана специалност: право, икономика, финанси, счетоводство);
  2. Да притежават професионален опит от не по-малко от 5 години на длъжност с ръководни функции в институция, чиято дейност е съсредоточена в областта на финансите, банковото дело или правото, необходим за управление на дейността на инвестиционния посредник съобразно заявените по чл. 5, ал. 2 и 3 ЗПФИ услуги и дейности;
  3.  Да не е осъждано за умишлено престъпление от общ характер;
  4. Да не е било член на управителен или контролен орган или неограничено отговорен съдружник в дружество, за което е открито производство по несъстоятелност, или в прекратено поради несъстоятелност дружество, ако са останали неудовлетворени кредитори;
  5. Да не е обявявано в несъстоятелност или да не се намира в производство за обявяване в несъстоятелност;
  6. Да не е лишено от право да заема материалноотговорна длъжност;
  7. Да не е било през последната една година преди акта на съответния компетентен орган член на управителен или контролен орган на дружество, на което е бил отнет лицензът за извършване на дейност, подлежаща на лицензионен режим от КФН или от Българската народна банка или от съответен орган на друга държава, освен в случаите, когато лицензът е бил отнет по искане на дружеството, както и ако актът за отнемане на издадения лиценз е бил отменен по надлежния ред;
  8. Да не са му налагани административни наказания през последните три години за извършено грубо нарушение на ЗПФИ, Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, отменения Закон срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Регламент (ЕС) № 596/2014 на Европейския парламент и на Съвета от 16 април 2014 г. относно пазарната злоупотреба (Регламент относно пазарната злоупотреба) и за отмяна на Директива 2003/6/ЕО на Европейския парламент и на Съвета и директиви 2003/124/ЕО, 2003/125/ЕО и 2004/72/ЕО на Комисията (OB, L 173/1 от 12 юни 2014 г.), наричан по-нататък "Регламент (ЕС) № 596/2014", Регламент (ЕС) № 575/2013 или актовете по прилагането им или съответното законодателство на друга държава;
  9. Да не са му налагани административни наказания през последните три години за нарушения на ЗПФИ, на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дружествата със специална инвестиционна цел, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране, отменения Закон срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Закона за прилагане на мерките срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти, Регламент (ЕС) № 596/2014, Регламент (ЕС) № 575/2013 и актовете по прилагането им или съответното законодателство на друга държава, които се квалифицират като системни;
  10. Да не е освобождавано от длъжност в управителен или контролен орган на дружество по ЗПФИ, Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране или Закона за дружествата със специална инвестиционна цел или съответното законодателство на друга държава въз основа на приложена принудителна административна мярка, освен в случаите, когато актът на комисията е бил отменен по надлежния ред;
  11. Да бъде лице, което се ползва с добра репутация, няма съмнения относно надеждността  и/или пригодността му, както и да не застрашава управлението на институцията, интересите на инвеститорите и не възпрепятства инвестиционния надзор.

 
Необходими документи за кандидатстване:
 

  1. Заявление за участие в свободен текст;
  2. Копие от диплома за висше образование;
  3. Копия от документи, удостоверяващи продължителността на професионалния опит;
  4. Декларации, подписани от кандидата, относно обстоятелствата по т. 4 – 10 по-горе.
  5. Други документи по преценка на кандидата във връзка с изискванията.

 
Начин на провеждане на подбора на кандидати:

  1. Формална проверка на необходимите документи от външна страна;
  2. Интервю;

 
Срок и място за подаване на документите:  
До 30.06.2017г.
 
Възнаграждение – определя се с решението за назначаване.