The Financial Supervision Commission has been notified by the competent authority of the United Kingdom (Prudential Regulation Authority) of the forthcoming transfer of an insurance portfolio from the „Steamship Mutual Underwriting Association Limited“ (with head office in the United Kingdom) to „Steamship Mutual Underwriting Association (Europe). Ltd.” (with head office in Cyprus). After reviewing the portfolio documents, the FSC decided to send a letter to the national competent authority of the United Kingdom on granting consent for the transfer of the insurance portfolio from the „Steamship Mutual Underwriting Association Limited“ to the „Steamship Mutual Underwriting Association (Europe) Ltd“.

„Комисията за финансов надзор беше уведомена от компетентния орган на Обединено кралство Великобритания (Prudential Regulation Authority) за предстоящо прехвърляне на застрахователен портфейл от “QBE UK Limited” (със седалище в Обединено кралство Великобритания) към “QBE Europe SA/NV”. (със седалище в Белгия).  След прегледа на представените документи, КФН взе решение за изпращане на писмо до националния компетентен орган на Обединено кралство Великобритания относно даването на съгласие за прехвърляне на застрахователния портфейл от “QBE UK Limited” към “QBE Europe SA/NV”.

През 2020 г. Комисията за финансов надзор в партньорство с Министерство на образованието и науката (МОН) и фондация „Атанас Буров” организира за ХVIII пореден път образователната програма за ученици на тема „Небанковият финансов сектор в България”.
 
Предвид епидемичната обстановка, програмата се провежда в онлайн формат. Уебинарите са планирани на 2-ри, 9-ти и 16-ти октомври. В съчетание между теоретична и практическа част, всеки ден от обучението е посветен на един от небанковите пазари, а лектори са опитни експерти от КФН и бизнеса. Предвидени са вирутални посещения на пенсионноосигурително и застрахователно дружество, финансова група и Българската фондова борса. Участниците ще имат възможност да се запознаят в детайли с мисията и дейността на Комисията за финансов надзор, в ролята й на регулатор на небанковия финансов сектор.
 
Основната цел на образователната програма е учениците от средните професионални училища в България да получат ценни знания за финансовия сектор, за управлението на личните финанси, както и за спецификата на дейността на Комисията за финансов надзор.
 
В ХVIII-то издание на програмата участват 26 ученици от XI-ти клас и 7 учители от средните професионални училища с икономически и финансов профил от градовете Благоевград, Бургас, Варна, Велико Търново, Видин, Горна Оряховица, Гоце Делчев, Кюстендил, Кърджали, Монтана, Пазарджик, Петрич, Попово, Пловдив, Разград, Русе, Свищов, Силистра, Сливен, Смолян, София, Търговище, Стара Загора, Разград  и Хасково.
 
Програмата беше официално открита от г-н Бойко Атанасов, Председател на Комисията за финансов надзор. Той акцентира върху значимостта на финансовата грамотност като ключов елемент от социалната култура на обществото и формирането на самосъзнание и чувство за отговорност в младите хора. „Именно чрез информираност, диалог с обществото и в частност чрез иницииране на образователни програми, КФН работи по една от основните си стратегически цели – да защитава потребителите на финансови услуги.“ Г-н Атанасов сподели мнението си с младите участници в програмата, че „Критичното мислене, информираността и хибридните знания, са елементите, които превръщат личността в способен, интелигентен и отговорен  човек, с визия  за бъдещето и отлична подготовка за предизвикателствата на средата!“
 
Програмата ще завърши на 16-ти октомври след третия уебинар с онлайн церемония за връчване на удостоверения за участие в обучението за  „Небанковия финансов сектор в България”.

Европейският орган за ценни книжа и пазари поднови решението си временно да изиска от притежателите на нетни къси позиции в акции, търгувани на регулиран от Европейския съюз пазар, да уведомят съответния национален компетентен орган, ако позицията надвишава 0,1% от емитирания акционерен капитал на съответния емитент.
 
Пандемията COVID-19 продължава да има сериозни неблагоприятни ефекти върху реалната икономика в ЕС, като всички перспективи за бъдещо възстановяване остават несигурни. В този контекст решението е обусловено от необходимостта националните компетентни органи и ЕОЦКП да бъдат информирани относно функционирането на пазарите и съществуването на заплахи за финансовата стабилност на ранен етап. Този процес от своя странна ще позволи предприемането на своевременни действия в случай на необходимост.
 
Мярката се прилага от 18 септември 2020 г. за период от три месеца. Временните задължения за прозрачност се прилагат за всяко физическо и/или юридическо лице, независимо от държавата им на пребиваване. Те не се прилагат за акции, допуснати до търговия на регулиран пазар, където основното място за търговия с акции се намира в трета държава.
Решението може да прочете на официалната страница на ЕОЦКП: https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-renews-its-decision-requiring-net-short-position-holders-report-position-0

As a matter of priority and with a high level of importance, the Bulgarian Financial Supervision Commission (FSC) warns all the consumers and potential investors in Bulgaria and abroad about an illegal activity consisting of frauds in explicitly large financial amounts conducted through the website www.Brokerz.com. FSC has received numerous complaints from both Bulgarian and foreign citizens, this is why FSC warns the public about the possibility of financial frauds. Aiming at informing the public FSC communicates the measures taken locally and internationally with regards to the case of "Brokerz.com".
Since the beginning of 2020, FSC has received a significant number of complaints from Bulgarian and foreign citizens. The complaints contain allegations that consumers have lost money as a result of frauds conducted through the online platform for online trading in financial instruments www.brokerz.com, as well as related foreign companies: Group Polo Ltd. and Brokerz Ltd., registered in Saint Vincent and the Grenadines, and the following companies registered in Bulgaria: Codexia EOOD (,,Кодексия“ ЕООД), UIC 205847631, RSD BULGARIA EOOD (,,ЕР ЕС ДИ БЪЛГАРИЯ” ЕООД), UIC 203873556, GLOBAL MARKETING CONSULT EOOD (,,ГЛОБЪЛ МАРКЕТИНГ КОНСУЛТ“ ЕООД) UIC 205637907,  NOVA COR EOOD (,,НОВА КОР“ ЕООД), UIC 205601761, NOVACOR EOOD (,,НОВАКОР“ ЕООД), UIC 205252555, and ALL MEDIA EOOD (,,ОЛМЕДИЯ“ ЕООД), UIC 203873556. The website that links to Brokerz.com is www.brokerz.com.

FSC warns all the consumers and the public that those companies do not have a licence issued by FSC to provide investment services and to carry out investment activities within the meaning of Article 6 of the Markets in Financial Instruments Act (MFIA). In connection with the above, those companies do not have the right to carry out such activity on the territory of the Republic of Bulgaria, as well as to receive funds from investors transferred to in their bank accounts in order for the purpose of investment in financial instruments.
Each of the complaints is analyzed in detail, the cash flows, the arguments and the facts indicating the illegal activity on the part of the mentioned companies are traced. FSC carried out a complex examination of the data presented in the complaints. FSC also provided full assistance to the victims with regards to their requests. In connection to that FSC promptly responded to all the received complaints, including warnings advices related to the necessary preventive measures regarding the illegal activities of Brokerz.com and the companies related to the Internet platform.
FSC draws the attention of the public and specifically of the potential investors to the following: the first function of FSC is to grant or refuse a licence for an investment intermediary to a company in accordance with the legal requirements, as well as to actively and strictly monitor the compliance of the companies with the regulatory requirements while they operate on the territory of the Republic of Bulgaria. FSC is a state authority that carries out its activities in accordance with the powers provided by the law. In case of establishing administrative violations of the applicable regulatory requirements FSC may impose a sanction. However, in order to carry out this activity what has been done must be proved in an indisputable way. The criminal sanctioning belongs to other state authorities.
FSC’s purpose and tasks includes informing the competent authorities and communicating with the public and potential consumers in case of complaints related to proven abuses performed by a certain company. This is why FSC would like to once again remind the potential investors to always check on the FSC’s website whether the respective company to whose account they intend to  transfer money has the right to provide investment services and / or to perform investment activities, before transferring those funds. An indication that the potential investor is the subject of a fraud could be the fact that the name of the company specified in the contract as an investment intermediary, which in some cases may be identical to a licensed one, differs from the name of the company whose account should be transferred funds. FSC recommends to potential investors before transferring funds for trading in financial instruments to request information from the bank about the holder of the respective bank account, and then to inquire whether a person with such a name has a licence to provide investment services.
We would like to draw your attention to the fact that the provision of investment services and the performance of investment activities by occupation can be carried out only by a JSC or a limited liability company with registered office and address of management in the Republic of Bulgaria, which possesses a licence, issued by FSC under the terms and conditions of MFIA.
In this context, investment services may be provided on the territory of the Republic of Bulgaria solely by;

 
Investment intermediaries who have been granted licence could be checked on the FSC’s website: http://www.fsc.bg/bg/, and/or on the websites of the EU competent authorities, as well as on the website of the European Securities and Markets Authority (ESMA): https://www.esma.europa.eu/.
On the FSC’s website is published a list of the investment intermediaries who have notified it of their intention to provide financial services on the territory of the Republic of Bulgaria: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/notifikatsii-polucheni-v-kfn/.
Trading through an intermediary which is not included in the lists in question means that the latter performs its activity unlawfully, i.e. without having met the respective regulatory and supervisory requirements, thus it leads to lack of guaranty for the safety of the invested means.
Such an information about the investment intermediaries and banks having acquired right to provide investment services on the territory of the Republic of Bulgaria could be found on the FSC’s website: http://www.fsc.bg/bg/. 
As regards the current case concerning the complaints against www.brokerz.com, FSC informs predominantly and in due time the respective competent authorities of the Republic of Bulgaria disposing of executive and judicial power. Due to the high number of raised claims for frauds of value of hundred thousand Euro, FSC actively shares information in this matter with supervisory authorities of the other EU member states, also in relation to the circumstance that in some claims have been argued frauds committed in various other states, except in Bulgaria. Taking into account the significant number of claims and reports sent to FSC by natural persons who are EU citizens, the latter is going to issue cautionary notifications about the illegal activity of Brokerz.com which will be sent to all EU supervisory authorities.
FSC has to inform the State Agency for National Security of the investigations carried out, when suspicion of money laundering through some companies related to Brokerz.com is on hand.
As a result of the check of the website (https:brokerz.com) pointed out in the claims, it became clear that the website is property of Brokerz Ltd, thus it is managed by it too. The latter is registered in Saint Vincent and the Grenadines, Suite 305, Grifith Corporate Centre, Beachmont, PO BOX 1510 Kingston, Saint Vincent and Grenadines.
FSC has sent a letter to the leading body of the Financial Services Authority Saint Vincent and the Grenadines (SVGFSA) containing information about the licensing regime of the following companies; “Brokerz” Ltd., “Novacore” EOOD, “Group Polo” Ltd., as well as the internet platform www.brokerz.com.
FSC remains open for further communication and it is ready to undertake swift supervisory actions, as well as to revise the licensing regime of the above companies and to recheck their potential relation to that platform.
We would like to ask everyone who intends to start investment activity using the site www.brokerz.com to have in mind that it has not been granted any licence by FSC. Furthermore, we would like to ask each of you having invested through that website to check out the status of his/her investment.

As a matter of priority and with a high level of importance, the Bulgarian Financial Supervision Commission (FSC) warns all the consumers and potential investors in Bulgaria and abroad about an illegal activity consisting of frauds in explicitly large financial amounts conducted through the website www.Brokerz.com. FSC has received numerous complaints from both Bulgarian and foreign citizens, this is why FSC warns the public about the possibility of financial frauds. Aiming at informing the public FSC communicates the measures taken locally and internationally with regards to the case of "Brokerz.com".
Since the beginning of 2020, FSC has received a significant number of complaints from Bulgarian and foreign citizens. The complaints contain allegations that consumers have lost money as a result of frauds conducted through the online platform for online trading in financial instruments www.brokerz.com, as well as related foreign companies: Group Polo Ltd. and Brokerz Ltd., registered in Saint Vincent and the Grenadines, and the following companies registered in Bulgaria: Codexia EOOD (,,Кодексия“ ЕООД), UIC 205847631, RSD BULGARIA EOOD (,,ЕР ЕС ДИ БЪЛГАРИЯ” ЕООД), UIC 203873556, GLOBAL MARKETING CONSULT EOOD (,,ГЛОБЪЛ МАРКЕТИНГ КОНСУЛТ“ ЕООД) UIC 205637907,  NOVA COR EOOD (,,НОВА КОР“ ЕООД), UIC 205601761, NOVACOR EOOD (,,НОВАКОР“ ЕООД), UIC 205252555, and OLMEDIA EOOD (,,ОЛМЕДИЯ“ ЕООД), UIC 203873556. The website that links to Brokerz.com is www.brokerz.com.

FSC warns all the consumers and the public that those companies do not have a licence issued by FSC to provide investment services and to carry out investment activities within the meaning of Article 6 of the Markets in Financial Instruments Act (MFIA). In connection with the above, those companies do not have the right to carry out such activity on the territory of the Republic of Bulgaria, as well as to receive funds from investors transferred to in their bank accounts in order for the purpose of investment in financial instruments.
Each of the complaints is analyzed in detail, the cash flows, the arguments and the facts indicating the illegal activity on the part of the mentioned companies are traced. FSC carried out a complex examination of the data presented in the complaints. FSC also provided full assistance to the victims with regards to their requests. In connection to that FSC promptly responded to all the received complaints, including warnings advices related to the necessary preventive measures regarding the illegal activities of Brokerz.com and the companies related to the Internet platform.
FSC draws the attention of the public and specifically of the potential investors to the following: the first function of FSC is to grant or refuse a licence for an investment intermediary to a company in accordance with the legal requirements, as well as to actively and strictly monitor the compliance of the companies with the regulatory requirements while they operate on the territory of the Republic of Bulgaria. FSC is a state authority that carries out its activities in accordance with the powers provided by the law. In case of establishing administrative violations of the applicable regulatory requirements FSC may impose a sanction. However, in order to carry out this activity what has been done must be proved in an indisputable way. The criminal sanctioning belongs to other state authorities.
FSC’s purpose and tasks includes informing the competent authorities and communicating with the public and potential consumers in case of complaints related to proven abuses performed by a certain company. This is why FSC would like to once again remind the potential investors to always check on the FSC’s website whether the respective company to whose account they intend to  transfer money has the right to provide investment services and / or to perform investment activities, before transferring those funds. An indication that the potential investor is the subject of a fraud could be the fact that the name of the company specified in the contract as an investment intermediary, which in some cases may be identical to a licensed one, differs from the name of the company whose account should be transferred funds. FSC recommends to potential investors before transferring funds for trading in financial instruments to request information from the bank about the holder of the respective bank account, and then to inquire whether a person with such a name has a licence to provide investment services.
We would like to draw your attention to the fact that the provision of investment services and the performance of investment activities by occupation can be carried out only by a JSC or a limited liability company with registered office and address of management in the Republic of Bulgaria, which possesses a licence, issued by FSC under the terms and conditions of MFIA.
In this context, investment services may be provided on the territory of the Republic of Bulgaria solely by;

 
Investment intermediaries who have been granted licence could be checked on the FSC’s website: http://www.fsc.bg/bg/, and/or on the websites of the EU competent authorities, as well as on the website of the European Securities and Markets Authority (ESMA): https://www.esma.europa.eu/.
On the FSC’s website is published a list of the investment intermediaries who have notified it of their intention to provide financial services on the territory of the Republic of Bulgaria: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/notifikatsii-polucheni-v-kfn/.
Trading through an intermediary which is not included in the lists in question means that the latter performs its activity unlawfully, i.e. without having met the respective regulatory and supervisory requirements, thus it leads to lack of guaranty for the safety of the invested means.
Such an information about the investment intermediaries and banks having acquired right to provide investment services on the territory of the Republic of Bulgaria could be found on the FSC’s website: http://www.fsc.bg/bg/. 
As regards the current case concerning the complaints against www.brokerz.com, FSC informs predominantly and in due time the respective competent authorities of the Republic of Bulgaria disposing of executive and judicial power. Due to the high number of raised claims for frauds of value of hundred thousand Euro, FSC actively shares information in this matter with supervisory authorities of the other EU member states, also in relation to the circumstance that in some claims have been argued frauds committed in various other states, except in Bulgaria. Taking into account the significant number of claims and reports sent to FSC by natural persons who are EU citizens, the latter is going to issue cautionary notifications about the illegal activity of Brokerz.com which will be sent to all EU supervisory authorities.
FSC has to inform the State Agency for National Security of the investigations carried out, when suspicion of money laundering through some companies related to Brokerz.com is on hand.
As a result of the check of the website (https:brokerz.com) pointed out in the claims, it became clear that the website is property of Brokerz Ltd, thus it is managed by it too. The latter is registered in Saint Vincent and the Grenadines, Suite 305, Grifith Corporate Centre, Beachmont, PO BOX 1510 Kingston, Saint Vincent and Grenadines.
FSC has sent a letter to the leading body of the Financial Services Authority Saint Vincent and the Grenadines (SVGFSA) containing information about the licensing regime of the following companies; “Brokerz” Ltd., “Novacore” EOOD, “Group Polo” Ltd., as well as the internet platform www.brokerz.com.
FSC remains open for further communication and it is ready to undertake swift supervisory actions, as well as to revise the licensing regime of the above companies and to recheck their potential relation to that platform.
We would like to ask everyone who intends to start investment activity using the site www.brokerz.com to have in mind that it has not been granted any licence by FSC. Furthermore, we would like to ask each of you having invested through that website to check out the status of his/her investment.

Представените справки и отчети на застрахователите и презастрахователите по общо застраховане и животозастраховане съгласно Наредба № 53 от 23.12.2016 г. и тримесечни количествени справки съгласно Регламент (ЕС) 2015/2450 по чл. 304, параграф 1, буква "г" от Регламент (ЕС) 2015/35 към края на второто тримесечие на 2020 г. са обобщени и публикувани на интернет страницата на КФН – www.fsc.bg, раздел „Поднадзорни лица”, Застрахователен пазар”, „Статистика”.

Приоритетно и с висока степен на важност Комисията за финансов надзор предупреждава потребителите и потенциалните инвеститори в България и в чужбина за незаконна дейност – измами в особено големи финансови размери от интернет сайт „Brokerz.com”. В Комисията са постъпили многобройни жалби както от български, така и от чуждестранни граждани, затова КФН предупреждава обществеността за възможността от финансови измами. С цел информираност Комисията за финансов надзор комуникира предприетите мерки в локален и в международен план по казуса „Brokerz.com”.
От началото на 2020 г. в КФН са постъпили значителен брой жалби от български и чуждестранни граждани. Жалбите съдържат твърдения, че потребителите са изгубили парични средства, вследствие на извършени измами от страна на интернет платформата за онлайн търговия с финансови инструменти www.brokerz.com, както и свързаните с нея чуждестранни дружества: Group Polo Ltd. и Brokerz Ltd., регистрирано на Сейнт Винсент и Гренадини, и регистрираните в България дружества: ,,Кодексия“ ЕООД, ЕИК 205847631, ,,ЕР ЕС ДИ БЪЛГАРИЯ” ЕООД, ЕИК 203873556, ,,ГЛОБЪЛ МАРКЕТИНГ КОНСУЛТ“ ЕООД, ЕИК 205637907, ,,НОВА КОР“ ЕООД, ЕИК 205601761, ,,НОВАКОР“ ЕООД, ЕИК 205252555, и ,,ОЛМЕДИЯ“ ЕООД, ЕИК 203873556. Електронната страница, която се свързва с „Brokerz.com“ е www.brokerz.com.
Комисията за финансов надзор предупреждава потребителите и обществеността, че посочените дружества нямат издаден от КФН лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и извършване на инвестиционни дейности по смисъла на закона (чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ). Като причинно-следствена връзка посочените фирми нямат право да извършват подобна дейност на територията на Република България, както и да получават по свои банкови сметки парични средства от инвеститори с цел инвестирането им във финансови инструменти.
Всяка една от жалбите е детайлно анализирана, проследени са паричните потоци, аргументите и фактите, указващи неправомерната дейност от страна на посочените дружества. Комисията извърши комплексна проверка на представените в жалбите или сигналите данни и оказва пълно съдействие на пострадалите лица за удовлетворяване на техните искания. В тази връзка КФН своевременно отговори на получените жалби и сигнали на лицата податели и изпрати подробни писмени отговори с предупреждения и съвети за придържането към необходимите превантивни мерки по отношение на неправомерната дейност на Brokerz.com и дружествата, свързани с интернет платформата.
КФН насочва вниманието на обществеността и конкретно на потенциалните инвеститори, че на първо място във функциите на Комисията е да предоставя или отказва лиценз за инвестиционен посредник на дружество според законовите изисквания, както и да контролира активно и стриктно за спазването им докато дружеството има дейност на територията на Република България. Комисията за финансов надзoр е държавен орган, който осъществява дейността си съобразно предвидените в законите правомощия. При констатиране на административни нарушения на приложимите нормативни изисквания Комисията може да наложи санкция. За реализиране на тази дейност обаче, извършеното следва да бъде доказано по безспорен начин. Санкциониращите и наказателните функции принадлежат на други органи на властта.
Комисията за финансов надзор има за цел и задача да информира компетентните органи и да комуникира с обществото и потенциалните потребители в случай на жалби, доказани злоупотреби от дадено дружество. Ето защо КФН отново апелира потенциaлните инвеститори винаги преди да превеждат парични средства за търговия с финансови инструменти да проверяват на интернет страницата на КФН дали съответното дружество, по чиято сметка възнамеряват да извършат превода, има право да предоставя инвестиционни услуги и/или да извършва инвестиционни  дейности. Като индикация за това, че потенциалният инвеститор е обект на измама, е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства. КФН препоръчва на потенциалните инвеститори преди превеждането на парични суми за търговия с финансови инструменти да поискат информация от банката относно титуляра на съответната банкова сметка, след което да направят справка дали лице с такова наименование разполага с лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги.
Бихме искали да обърнем внимание, че предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на инвестиционни дейности по занятие може да се осъществява само от акционерно дружество или дружество с ограничена отговорност със седалище и адрес на управление на територията на Република България, получило лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник при условията и по реда на ЗПФИ. В този контекст на територията на Република България инвестиционни услуги могат да бъдат предоставяни само от:
– инвестиционни посредници, лицензирани от КФН;
– инвестиционни посредници – банки, лицензирани от БНБ;
– инвестиционни посредници, лицензирани от компетентните органи на други държави членки на Европейския съюз и предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на Глава 4, Раздел II от ЗПФИ;
– инвестиционни посредници от трета държава, предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на Глава 4, Раздел III от ЗПФИ.
Проверка на това кои са лицензираните инвестиционни посредници може да се извърши на интернет сайта на КФН – http://www.fsc.bg/bg/, и/или на сайтовете на компетентните органи от Европейския съюз, както и на интернет сайта на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) –  https://www.esma.europa.eu/. На интернет страницата на КФН е налице и списък на инвестиционните посредници, които са уведомили Комисията за финансов надзор за намерението си да предоставят финансови услуги на територията на Република България: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/notifikatsii-polucheni-v-kfn/. Търгуването чрез посредник, който не фигурира в посочените списъци, означава, че същият извършва дейността си незаконно, без да са изпълнени необходимите регулаторни и надзорни изисквания, което съответно води до липсата на гаранция за сигурността на инвестираните средства.
Подробна информация за лицензираните инвестиционни посредници и банки, имащи право да предоставят инвестиционни услуги на територията на Република България, е налична на интернет страницата на КФН – http://www.fsc.bg/bg/.
По отношение на конкретния казус с жалбите срещу www.brokerz.com Комисията информира своевременно и с висок приоритет компетентните органи в България от изпълнителната и съдебната власт. Поради големия брой жалби за измами за стотици хиляди евро, КФН проактивно комуникира по казуса с надзорните органи на останалите държави членки на Европейския съюз и трети страни с оглед на факта, че в някои от жалбите се посочват измами на територията на различни от България държави. Имайки предвид значителния брой жалби и сигнали, постъпили в КФН от физически лица, граждани на Европейския съюз (ЕС), Комисията е в процес на подготовка за изпращане на предупредителни съобщения за неправомерната дейност на Brokerz.com до всички надзорни органи в рамките на ЕС.
В България Комисията за финансов надзор информира Държавната агенция „Национална сигурност“ с оглед инициирането на проверки за наличието на съмнение за изпиране на пари през част от дружествата, свързани с Brokerz.com.
От проверка на посочения в жалбите интернет сайт (https:brokerz.com) е видно, че сайтът е собственост и се оперира от Brokerz Ltd., регистрирано на Сейнт Винсент и Гренадини, C/0 Suite 305, Grifith Corporate Centre, Beachmont, PO BOX 1510 Kingston, Saint Vincent and Grenadines. Комисията за финансов надзор е изпратила писмо на вниманието на ръководителите на Financial Services Authority Saint Vincent and the Grenadines (SVGFSA) относно лицензионния режим за дружествата “Brokerz” Ltd., “Novacore” EOOD, “Group Polo” Ltd. и интернет платформата www.brokerz.com. Комисията за финансов надзор е в режим на отговорна комуникация за предприемане на бързи действия за надзор и преразглеждане на лицензионния режим за дружествата Brokerz Ltd., ,,НОВАКОР“ ЕООД, Group Polo Ltd., както и относно тяхната евентуална свързаност с интернет платформата за онлайн търговия Brokerz.com.
Молим, всеки потребител, който възнамерява да осъществи инвестиционна дейност през сайта www.brokerz.com да има предвид, че той няма издаден от КФН лиценз за инвестиционен посредник. Молим и всеки, който е инвестирал през сайта www.brokerz.com да провери статуса на инвестицията си.

Приоритетно и с висока степен на важност Комисията за финансов надзор предупреждава потребителите и потенциалните инвеститори в България и в чужбина за незаконна дейност, последвана от жалби за измами в особено големи финансови размери от интернет сайт „Brokerz.com”. С оглед значимостта на броя на жалбите, както от български, така и от чуждестранни граждани, Комисията сигнализира обществеността за възможността от финансови измами. С цел информираност Комисията за финансов надзор комуникира и предприетите мерки в локален и в международен план по казуса „Brokerz.com”.
От началото на 2020 г. в КФН са постъпили значителен брой жалби от български и чуждестранни граждани. Жалбите съдържат твърдения, че потребителите са изгубили парични средства, вследствие на извършени измами от страна на интернет платформата за онлайн търговия с финансови инструменти www.brokerz.com, както и свързаните с нея чуждестранни дружества: Group Polo Ltd. и Brokerz Ltd., регистрирано на Сейнт Винсент и Гренадини, и регистрираните в България дружества: ,,Кодексия“ ЕООД, ЕИК 205847631, ,,ЕР ЕС ДИ БЪЛГАРИЯ” ЕООД, ЕИК 203873556, ,,ГЛОБЪЛ МАРКЕТИНГ КОНСУЛТ“ ЕООД, ЕИК 205637907, ,,НОВА КОР“ ЕООД, ЕИК 205601761, ,,НОВАКОР“ ЕООД, ЕИК 205252555, и ,,ОЛМЕДИЯ“ ЕООД, ЕИК 203873556. Електронната страница, която се свързва с „Brokerz.com“, е www.brokerz.com.
Комисията за финансов надзор предупреждава потребителите и обществеността, че посочените дружества нямат издаден от КФН лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и/или извършване на инвестиционни дейности по смисъла на закона (чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ). Като причинно-следствена връзка посочените фирми нямат право да извършват подобна дейност на територията на Република България, както и да получават по свои банкови сметки парични средства от инвеститори с цел инвестирането им във финансови инструменти.
Всяка една от жалбите е анализирана в детайл на ниво парични потоци, аргументи и факти, указващи неправомерната дейност от страна на посочените дружества. Комисията извърши комплексна проверка на представените в жалбите или сигналите данни при спазване на принципите за оказване на пълно съдействие на пострадалите или сигнализиращите лица за удовлетворяване на техните искания. В тази връзка, КФН своевременно отговори на получените жалби и сигнали, като по отношение на лицата податели, изпрати подробни писмени отговори с предупреждения и съвети за придържането към необходимите превантивни мерки по отношение на неправомерната дейност на Brokerz.com и дружествата, свързани с интернет платформата.
 
КФН насочва вниманието на обществеността и конкретно на потенциалните инвеститори, че на първо място във функциите на Комисията е да предоставя или отказва лиценз на дружество за инвестиционен посредник според законовите изисквания, както и да контролира активно и стриктно за спазването им докато дружеството има дейност на територията на Република България с издадения лиценз. Комисията за финансов надзoр е държавен орган, който осъществява дейността си съобразно предвидените в законите правомощия. При констатиране на административни нарушения на приложимите нормативни изисквания Комисията може да наложи санкция на лицето. За реализиране на тази дейност, обаче извършеното следва да бъде доказано по безспорен начин. Санкциониращите и наказателни функции принадлежат на други органи на властта.
Комисията за финансов надзор има за цел и задача да информира компетентните власти и да комуникира към обществото и потенциалните потребители в случай на жалби, доказани злоупотреби от дадено дружество. Ето защо, КФН отново апелира потенциaлните инвеститори винаги преди да превеждат парични средства за търговия с финансови инструменти да проверяват на интернет страницата на КФН дали съответното лице, по чиято сметка възнамеряват да извършат превода, има право да предоставя инвестиционни услуги и/или да извършва инвестиционни  дейности. Като индикация за това, че потенциалният инвеститор е обект на измама, е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства. КФН препоръчва на потенциалните инвеститори преди превеждането на парични суми за търговия с финансови инструменти да поискат информация от банката относно титуляра на съответната банкова сметка, след което да направят справка дали лице с такова наименование разполага с лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги.
Бихме искали да обърнем внимание, че предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на инвестиционни дейности по занятие може да се осъществява само от акционерно дружество или дружество с ограничена отговорност със седалище и адрес на управление на територията на Република България, получило лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник при условията и по реда на ЗПФИ. В този контекст, на територията на Република България инвестиционни услуги могат да бъдат предоставяни само от:
– инвестиционни посредници, лицензирани от КФН;
– инвестиционни посредници – банки, лицензирани от БНБ;
– инвестиционни посредници, лицензирани от компетентните органи на други държави членки на Европейския съюз и предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на Глава 4, Раздел II от ЗПФИ;
– инвестиционни посредници от трета държава, предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на Глава 4, Раздел III от ЗПФИ.
Проверка на това кои са лицензираните инвестиционни посредници може да се извърши на интернет сайта на КФН – http://www.fsc.bg/bg/, и/или на сайтовете на компетентните органи от Европейския съюз, както и на интернет сайта на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) –  https://www.esma.europa.eu/. На интернет страницата на КФН е налице и списък на инвестиционните посредници, които са уведомили Комисията за финансов надзор за намерението си да предоставят финансови услуги на територията на Република България: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/notifikatsii-polucheni-v-kfn/. Търгуването чрез посредник, който не фигурира в посочените списъци, означава, че същият извършва дейността си незаконно, без да са изпълнени необходимите регулаторни и надзорни изисквания, което съответно води до липсата на гаранция за сигурността на инвестираните средства.
Подробна информация за лицензираните инвестиционни посредници и банки, имащи право да предоставят инвестиционни услуги на територията на Република България, е налична на интернет страницата на КФН – http://www.fsc.bg/bg/.
 
По отношение на конкретния казус с жалбите срещу www.brokerz.com, Комисията информира своевременно и с висок приоритет компетентните органи в България от изпълнителната и съдебната власт. Поради големия брой жалби за измами за стотици хиляди евро, КФН проактивно информира и е в комуникация по казуса с надзорните органи на останалите държави членки на Европейския съюз и трети страни с оглед на факта, че в някои от жалбите се посочват измами на територията на различни от България държави. Имайки предвид значителния брой жалби и сигнали, постъпили в КФН от физически лица, граждани на Европейския съюз (ЕС), Комисията е в процес на подготовка за изпращане на предупредителни съобщения за неправомерната дейност на Brokerz.com до всички надзорни органи в рамките на ЕС.
В България, Комисията за финансов надзор информира Държавната агенция „Национална сигурност“ с оглед инициирането на проверки за наличието на съмнение за изпиране на пари през част от дружествата, свързани с Brokerz.com.
От проверка на посочения в жалбата интернет сайт (https:brokerz.com) е видно, че сайтът е собственост и се оперира от Brokerz Ltd., регистрирано на Сейнт Винсент и Гренадини, C/0 Suite 305, Grifith Corporate Centre, Beachmont, PO BOX 1510 Kingston, Saint Vincent and Grenadines. Комисията за финансов надзор е изпратила писмо на вниманието на ръководителите на Financial Services Authority Saint Vincent and the Grenadines (SVGFSA) относно лицензионния режим за дружествата “Brokerz” Ltd., “Novacore” EOOD, “Group Polo” Ltd., и интернет платформата www.brokerz.com. Комисията за финансов надзор е в режим на отговорна комуникация за предприемане на бързи действия за надзор и преразглеждане на лицензионния режим за дружествата Brokerz Ltd., ,,НОВАКОР“ ЕООД, Group Polo Ltd., както и относно тяхната евентуална свързаност с интернет платформата за онлайн търговия Brokerz.com.
 
Молим, всеки потребител, който възнамерява да осъществи инвестиционна дейност през сайта www.brokerz.com да има предвид, че той няма издаден от КФН лиценз за инвестиционен посредник. Молим и всеки, който е инвестирал през сайта www.brokerz.com да провери статуса на инвестицията си.