Предупреждение относно измамни телефонни схеми от нелицензирани инвестиционни посредници


    Уважаеми граждани,
 
    Бихме искали да Ви обърнем внимание, че Комисията за финансов надзор (КФН) наблюдава зачестила активност на телефонни измами от нелицензирани инвестиционни посредници.

    В тази връзка Ви подканваме да бъдете внимателни, ако някой се обади на личния Ви телефон, като предлага бързи печалби в големи размери, обещава доходност от 50%–100% и то с абсолютна сигурност. В повечето случаи, мнимите инвестиционни посредници ще настояват да вземете решение много бързо, като откриете сметка и депозирате средства при първа възможност, още същия ден. При предложение от индивидуално лице за инвестиция на капиталовия пазар, първото нещо, което трябва да бъде направено е проверка за истинността на посредника. На страницата на КФН имате възможност да проверите имената на лицензираните инвестиционни посредници в „Регистри и справки“, „Електронен регистър и картотека“ – „Инвестиционни посредници“. Имената могат да бъдат проверени и в Търговския регистър.
 
    Като индикация за това, че потенциалният инвеститор може да е обект на измама, е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства.
 
    В продължение на гореизложеното, бихме искали да Ви предупредим за дружества с наименование „ИНТЕРНЕШАНЪЛ МЕНИДЖМЪНТ БРОКЕРС“ООД (предишно наименование „АЛТЕРНАТИВА ФАЙНEНШЪЛ“ ООД), „АЛТЕРНАТИВА ЕКУИТИС“ ЕООД, „ФАЙНЕНШЪЛ РИПОРТИНГ“ ЕООД, както и за всякакво друго дружество с наименование, което съдържа думата „алтернатива“. Всички изброени дружества НЕ РАЗПОЛАГАТ и НИКОГА НЕ СА РАЗПОЛАГАЛИ с лиценз да извършват дейност като инвестиционни посредници. С оглед на това тези дружества нямат право да получават нито от частни, нито от юридически лица парични суми с цел инвестирането им във финансови инструменти. Електроните страници на горепосочените дружества са: https://afh.bg/ и https://imb-bg.com/.
 
    Препоръчаме Ви, ако проявявате интерес към финансови, инвестиционни инструменти, да се запознаете с 10-те признака, по които можете да разпознаете лицензирания от нелицензирания инвестиционен посредник на следния линк:

https://www.fsc.bg/bg/za-potrebitelya/razpoznay-litsenziraniya-investitsionen-posrednik/

Предупреждение относно „Глобал Маркетс” ООД

Комисията за финансов надзор обръща внимание на инвеститорите и всички заинтересовани страни, че считано от 05.02.2015 г. ,,Глобал Маркетс” ООД е направил промяна в наименованието си, като новото наименование на дружеството е „Интерактив брокеридж” ООД, гр. София.

Новото наименование на ,,Глобал Маркетс” ООД наподобява наименованието на един от най-големите в световен мащаб онлайн брокери, а именно Interactive brokers, дружество лицензирано да предоставя инвестициони услуги от US Securities and Exchange Commission, САЩ и е регулирано от US Securities and Exchange Commission, САЩ, Commodity Futures Trading Commission, САЩ и Financial Conduct Authority, Великобритания. Потенциалните инвеститори следва да имат предвид, че „Интерактив брокеридж” ООД не е едно и също дружество с Interactive brokers.

Лицензът на „Глобал Маркетс” ООД (настоящо наименование „Интерактив брокеридж” ООД) за извършване на дейност като инвестиционен посредник е отнет принудително от КФН с Решение № 651- ИП от 14.07.2014 г. за извършени от „Глобал Маркетс” ООД и негови служители системни нарушения на Закона за пазарите на финансови инструменти и актовете по прилагането му. Решението на КФН за отнемане на лиценза на „Глобал Маркетс” ООД е потвърдено окончателно от Върховния административен съд.

Съгласно наличните в КФН данни, независимо от решението за отнемане на лиценза на „Глобал Маркетс” ООД, дружеството продължава да сключва договори с клиенти, като обявява, че действа като финансова институция. „Глобал Маркетс” ООД не е бил и не е регистриран като финансова институция в публичния регистър, воден от БНБ.

Във връзка с изложеното, инвеститорите следва да имат предвид, че:

– „Глобал Маркетс” ООД към настоящия момент не притежава лиценз за предоставяне на инвестиционни дейности и услуги и е заличено от водените от комисията регистри;

– КФН не осъществява текущ надзор по отношение на дейността на дружеството като правомощията й към настоящия момент са свързани само с извършване на проверка, свързана с уреждането на отношенията с клиентите му, възникнали преди отнемане на лиценза на дружеството;

– предоставените на „Глобал Маркетс” ООД след отнемане на лиценза на дружеството финансови активи и парични средства от инвеститорите не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.

– дейността на „Глобал Маркетс” ООД е свързана с повишен риск от злоупотреба с правата и интересите на инвеститорите.

Инвеститорите и потенциалните инвеститори следва да имат предвид, че при сключване на договори и подаване на нареждания, включително предоставяне на парични средства, за сключване на сделки с финансови инструменти, с дружества, които не са лицензирани от КФН, БНБ или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби.

Сигнали и жалби, свързани дейността на „Глобал Маркетс” ООД, подавайте на e-mail:delovodstvo@fsc.bg.

Предупреждение на Централната банка на Унгария относно „Глобал Маркетс” ООД (настоящо наименование „Интерактив Кампъни” ЕООД)

Централната банка на Унгария (ЦБУ) е информирала Европейския орган за ценни книжа и пазари, че „Интерактив Кампъни” ЕООД (предишно наименование „Глобал Маркетс” ООД) няма издаден лиценз за извършване на дейностите, които подлежат на регулация от Унгарския надзорен орган. В съобщението е посочено изрично, че в регулираните дейности се включват инвестиционни консултации и сключването на сделки с предмет инвестиции в акции и дялове. Централната банка на Унгария изразява опасение, че действията на това дружеството може да са насочени към привличане на клиенти и извършване на подлежащите на лицензиране дейности в Унгария.

В съобщението е посочено седалището и адреса на управление на „Интерактив Кампъни” ЕООД (предишно наименование „Глобал Маркетс” ООД) в България, както и адрес на дружеството в Унгария – Sopron Út, Budapest.

Обърнато е специално внимание на обстоятелството, че новото наименование на „Глобал Маркетс” ООД – „Интерактив Кампъни” ЕООД е сходно с наименованието на лицензиран от Надзорния орган на Великобритания инвестиционен посредник – INTERACTIVE LTD.

Предупреждение на КФН относно „Глобал Маркетс” ООД

Комисия за финансов надзор обръща внимание на инвеститорите, че дружеството „Глобал Маркетс” ООД със седалище и адрес на управление: гр. София, район Витоша, ж.к. „Манастирски ливади”, ул. „Майстор Алекси Рилец” № 38 няма лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник.

Лицензът на дружеството е отнет принудително от КФН с Решение № 651- ИП от 14.07.2014 г. за извършени от „Глобал Маркетс” ООД и неговия управител Йордан Моллов системни нарушения на Закона за пазарите на финансови инструменти и актовете по прилагането му. Констатираните от КФН системни нарушения включват извършване нанеправомерни действия с активи на клиенти, включително използване на парични средства на клиенти при сключването на сделки за собствена сметка на ИП.

Съгласно наличните в КФН данни, независимо от решението за отнемане на лиценза на „Глобал Маркетс” ООД, дружеството продължава да сключва договори с клиенти не само на територията на Република България, но и в други държави – членки на ЕС.

Във връзка с изложеното, инвеститорите следва да имат предвид, че:

– „Глобал Маркетс” ООД към настоящия момент не притежава лиценз за предоставяне на инвестиционни дейности и услуги и е заличено от водените от комисията регистри;

– КФН не осъществява текущ надзор по отношение на дейността на дружеството като правомощията й към настоящия момент са свързани само с извършване на проверка, свързана с уреждането на отношенията с клиентите му, възникнали преди отнемане на лиценза на дружеството;

– предоставените на „Глобал Маркетс” ООД след отнемане на лиценза на дружеството финансови активи и парични средства от инвеститорите не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.

– дейността на „Глобал Маркетс” ООД е свързана с повишен риск от злоупотреба с правата и интересите на инвеститорите.

Един от сайтовете, чрез който „Глобал Маркетс” ООД привлича клиенти, еhttp://www.globalmarkets.bg/.

Сигнали и жалби, свързани дейността на „Глобал Маркетс” ООД, подавайте на e-mail:delovodstvo@fsc.bg.

Допълнителна информация за „Глобал Маркетс” ООД може да бъде намерена на:http://www.fsc.bg/Saobshtenie-vav-vrazka-s-redica-porachkovi-publikacii-v-mediite-kasaeshti-Global-Markets-OOD-news-3826-bg

ПРЕДУПРЕЖДЕНИЕ КЪМ ПОТЕНЦИАЛНИТЕ ИНВЕСТИТОРИ

КФН обръща внимание на потенциалните инвеститори на следното: инвестиционни услуги и дейности могат да бъдат предоставяни единствено от дружества, получили лиценз от КФН за извършване на дейност като инвестиционен посредник; банки, получили лиценз от БНБ и вписани в регистъра на КФН като инвестиционни посредници; инвестиционни посредници от държави членки, имащи право да предоставят инвестиционни услуги на територията на Република България, съобразно разпоредбите на Директива 2004/39/ЕО относно пазарите на финансови инструменти. Относно дейността по управление на портфейли от финансови инструменти и парични средства, освен горепосочените дружества, право да извършват тази дейност имат и дружества, получили лиценз за извършване на дейност като управляващо дружество или управляващо дружество от държава членка.

В тази връзка потенциалните инвеститори следва да имат предвид, че следните дружества не са лицензирани от КФН за извършване на дейност като инвестиционен посредник или управляващо дружество:

1. TraderXP (TraderXP LTD)

2. „DEALERWEB” LTD

3. „Инвесторс” ЕООД (предишно наименование „Астон маркетс” ЕООД)

4. „24 Трейд” ЕООД (предишно наименование „Ексус маркетс” ЕООД)

5. „Телетрейд България” ЕООД, гр. София;

6. „Инстафорекс” (InstaForex), Русия;

7. „Хотфорекс” (HotForex), Мавриций;

8. „СитиКепитъл” ООД, гр. София;

9. „Буллгериан Трейдинг Груп”, гр. София;

10. „Кей Еф Ем Кепитъл Инвестмънтс” ЕООД, гр. София;

11. „Инста София” ООД;

12. „Islandbay Services” Ltd. с търговско наименование Broker Capital;

13. „Брокерс Стар” ООД.

 

Списък на инвестиционните посредници и управляващите дружества, получили лиценз от КФН, може да намерите на интернет страницата на КФН на следния адрес:

http://www3.fsc.bg/ERiK/runner?lang=BG

 

Списък на инвестиционните посредници и управляващите дружества от държави членки, имащи право да предоставят инвестиционни услуги и дейности на територията на Република България, може да намерите на интернет страницата на КФН на следния адрес:

http://www.fsc.bg/Notifikacii-polucheni-v-KFN-bg-111   

 

Инвеститорите следва да имат предвид, че при сключване на договори и подаване на нареждания, включително предоставяне на парични средства, за сключване на сделки с финансови инструменти, с дружества, които не са лицензирани от КФН или от компетентния орган на друга държава членка, могат да бъдат измамени и да понесат значителни финансови загуби.

Предоставените финансови активи и парични средства от инвеститорите на дружества, които не са лицензирани и съответно надзиравани от КФН, не са гарантирани от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.

Предупреждение към потенциални инвеститори и всички заинтересовани лица


    Комисията за финансов надзор (КФН, Комисията) провежда последователна политика за защита интересите на потребителите на финансови услуги и предотвратяване на извършването на инвестиционни дейности и услуги от нелицензирани лица.
    В КФН са постъпили значителен брой жалби от български граждани, които твърдят, че са изгубили парични средства вследствие на извършени измами от страна на дружества с наименования „Гранд Спот Маркет“ ЕООД, „Пост Гранд Рисърч“ ЕООД (предишно наименование „Гранд Рисърч“ ЕООД), „Гранд Истърн Маркет“ ЕООД, „Маркет Прогрес“ ЕООД, „Мини-Маркет 1920“ ЕООД, Супер-Маркет 2020“ ЕООД, „Глобъл Стратеджи“ ЕАД „Пост Фин Инженеринг Инкъм“ ЕООД (предишно наименование „Фин Инженеринг Инкъм“ ЕООД) и „Вержиния ФинКорп“ ЕООД. Комисията предупреждава потребителите и обществеността, че посочените дружества нямат издаден от КФН лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и/или извършване на инвестиционни дейности по смисъла на чл. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ). Като причинно-следствена връзка посочените фирми нямат право да извършват подобна дейност на територията на Република България, както и да получават по свои банкови сметки парични средства с цел инвестирането им във финансови инструменти. Към настоящия момент са установени следните електронни страници, които се свързват с „Гранд Спот Маркет“ ЕООД, и „Гранд Истърн Маркет“ ЕООД: https://grandspotmarket.com, https://grandeasternmarket.com.
    Предоставянето на инвестиционни услуги и извършването на инвестиционни дейности може да се осъществява само от акционерно дружество или дружество с ограничена отговорност със седалище и адрес на управление на територията на Република България, което притежава лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник при условията и по реда на ЗПФИ. В този контекст, на територията на Република България инвестиционни услуги могат да бъдат предоставяни само от:
–    инвестиционни посредници, лицензирани от КФН;
–    инвестиционни посредници – банки, лицензирани от БНБ;
–    инвестиционни посредници, лицензирани от компетентните органи на други държави членки на Европейския съюз и предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на закона (Глава 4, Раздел II от ЗПФИ);
–    инвестиционни посредници от трета държава, предоставящи инвестиционни услуги на територията на Република България по реда на закона (Глава 4, Раздел III от ЗПФИ)
    КФН обръща внимание на потенциалните инвеститори, че винаги преди да преведат парични средства за търговия с финансови инструменти трябва да проверяват на интернет страницата на КФН дали съответното лице, по чиято сметка възнамеряват да извършат превода, има право да предоставя инвестиционни услуги и/или да извършва инвестиционни дейности. Като индикация за това, че потенциалният инвеститор е обект на измама, е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства. Често използвани са агресивни търговски практики като отправянето на настойчиви и непоискани търговски съобщения до потенциалния инвеститор по телефон и  електронна поща.
    Проверка на това кои са лицензираните инвестиционни посредници, може да се извърши на интернет сайта на КФН – http://www.fsc.bg/bg/ и/или на сайтовете на компетентните органи от Европейския съюз, както и на интернет сайта на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) – https://www.esma.europa.eu/. На интернет страницата на КФН е налице и списък на инвестиционните посредници, които са уведомили Комисията за финансов надзор за намерението си да предоставят финансови услуги на територията на Република България: https://www.fsc.bg/bg/podnadzorni-litsa/notifikatsii/. Търгуването чрез посредник, който не фигурира в посочените списъци, означава, че същият извършва дейността си незаконно, без да са изпълнени необходимите регулаторни и надзорни изисквания, което съответно води до липсата на гаранция за сигурността на инвестираните средства.
    Информация за дружества и платформи, за които е налична негативна информация, може да бъде намерена на интернет страниците на:
–    ЕОЦКП – https://www.esma.europa.eu/investor-corner/warning-and-publications-investors/;
–    International Organization of Securities Commission (IOSCO) – – www.iosco.org/investor_protection/?subsection=investor_alerts_portal.

Предупреждение към инвеститорите относно AЛТЕРНАТИВА

С настоящото Комисията за финансов надзор (КФН, Комисията) предоставя на вниманието на обществеността следната информация:
Дружества с наименование „АЛТЕРНАТИВА ФАЙНАНШЪЛ“ ЕООД, „АЛТЕРНАТИВА ЕКУИТИС“ ЕООД както и с всякакво друго наименование, което съдържа думата „алтернатива“, не разполагат и никога не са разполагали с лиценз да извършват дейност като инвестиционни посредници. С оглед на това тези дружества нямат право да получават от лица парични суми с цел инвестирането им във финансови инструменти. В случай че физически или юридически лица са превели парични средства за търговия с финансови инструменти на „АЛТЕРНАТИВА ФАЙНАНШЪЛ“  ЕООД, „АЛТЕРНАТИВА ЕКУИТИС“ ЕООД, както и на всяко друго дружество, чието наименование съдържа думата „алтернатива”, те имат право да получат обратно активите си. На собствено основание, ако някои въведе в заблуждение дадено лице с цел да набави за себе си или за другиго имотна облага и с това причини нему или другиму имотна вреда, той осъществява състава на престъплението „измама“ по Наказателния кодекс на Република България и подлежи на наказание. В този смисъл лицата, които са въведени в заблуждение, че „АЛТЕРНАТИВА ФАЙНАНШЪЛ“ ЕООД, „АЛТЕРНАТИВА ЕКУИТИС“ ЕООД, както и всяко друго дружество, чието наименование съдържа думата „алтернатива“, имат право да предоставят инвестиционни услуги, разполагат с още една възможност за защита на нарушените си права, а именно да подадат сигнал до органите на Прокуратурата срещу конкретните физически лица, които са ги заблудили.
На електронната страница на дружество с наименование ALTERNATIVA FINANCE – https://alternativafinance.com/, е посочено, че същото предоставя инвестиционни услуги, като посоченият на интернет страницата „трейдър“ (брокер) не фигурира в регистъра на КФН на лицата, които по договор непосредствено извършват инвестиционни консултации или сделки с финансови инструменти. В заключение КФН обръща внимание на потенциалните инвеститори, че винаги преди да преведат парични средства за търговия с финансови инструменти трябва да проверяват на интернет страницата на КФН дали съответното лице, по чиято сметка възнамеряват да извършат превода, има право да предоставя инвестиционни услуги. Като индикация за това, че потенциалният инвеститор е обект на измама е обстоятелството, че наименованието на дружеството, посочено в договора като инвестиционен посредник, което в някои случаи може и да е идентично с лицензирано такова, се различава от наименованието на дружеството, по чиято сметка следва да се преведат паричните средства. КФН препоръчва на потенциалните инвеститори преди превеждането на парични суми за търговия с финансови инструменти да поискат информация от банката кой е титуляр на съответната банкова сметка, след което да направят справка дали лице с такова наименование разполага с лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги.

Предупреждение към инвеститорите относно ALTERNATIVA FINANCE BG


С настоящото Комисията за финансов надзор обръща внимание на следното:
На електронна страница на дружество с наименование Alternativa Finance BG, намираща се на интернет адрес https://afh.bg/ е публикувана информация, че дружеството предоставя услуги и извършва дейности по чл. 6, ал. 2 и ал. 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти. Посочено е също така, че тези услуги и дейности се извършват въз основа на издаден лиценз.
Във връзка с публикуваната информация на посочената електронна страница Комисията за финансов надзор информира инвеститорите, че дружеството с наименование Alternativa Finance BG, както и със сходно на това наименование, няма право да предоставя инвестиционни услуги и да извършва инвестиционни дейности по чл. 6 от ЗПФИ. На територията на Република България инвестиционните услуги се предоставят само от инвестиционни посредници или инвестиционни посредници – банки (кредитни институции, лицензирани от БНБ). Тези дружества извършват дейност въз основа на издаден лиценз, като по отношение на инвестиционните посредници той се издава от Комисията за финансов надзор, а лицензът за предоставяне на инвестиционни услуги от банките се издава от БНБ. На територията на Република България инвестиционни услуги могат да бъдат предоставени и от дружества, лицензирани от компетентни органи на държави членки при условията на свободата на предоставяне на услуги или правото на установяване, след получаване на нотификация в КФН.
С настоящото обръщаме внимание, че КФН и БНБ не са издавали лиценз за предоставяне на инвестиционни услуги и извършване на инвестиционна дейност на дружество с наименование Alternativa Finance BG, като по отношение на това дружество не е постъпвала в КФН и нотификация от компетентен орган на държава членка за предоставяне на такива услуги на територията на Република България. Инвеститорите следва да имат предвид, че предоставянето на парични средства на нелицензирани дружества с цел търговия с финансови инструменти крие голям риск от това да загубят активите си.
Информация за лицензираните инвестиционни посредници и банки е налична на страниците на КФН и БНБ.
 

Предупреждение към инвеститорите във финансови инструменти, че инвестиционния посредник „Позитива Кепитъл“ ЕООД няма право да предоставя услуги на територията на България

Комисия за финансов надзор предупреждава всички лица – потенциални инвеститори във финансови инструменти, че „Позитива Кепитъл“ ЕООД няма право да предоставя инвестиционни услуги на територията на Република България. Видовете инвестиционни услуги са посочени в чл. 5 от Закона за пазарите на финансови инструменти, а именно: приемане и предаване на нареждания във връзка с един или повече финансови инструменти, включително посредничество за сключване на сделки с финансови инструменти, изпълнение на нареждания за сключване на сделки с финансови инструменти за сметка на клиенти, управление на портфейл, предоставяне на инвестиционни консултации на клиент. „Позитива Кепитъл“ ЕООД не е дружество, лицензирано от КФН или от компетентен орган на друга държава членка. Потенциалните инвеститори следва да имат предвид, че предоставянето на инвестиционни услуги от името на „Позитива Кепитъл“ ЕООД както и предоставянето на банкови сметки на „Позитива Кепитъл“ ЕООД, по които да бъдат превеждани суми във връзка с търговията с финансови инструменти, е в противоречие със закона.

Квесторите Наталия Кумпикова и Николай Полинчев са назначени на инвестиционния посредник „Позитива“ АД с Решение на КФН от 24.03.2017 г., а на Валентин Андонов и Александра Георгиева временно е забранено да управляват и представляват дружеството. В резултат на това решение от 24.03.2017 г. всички действия във връзка с управлението и представителството на инвестиционен посредник „Позитива“ АД се извършват съвместно от квесторите, а Валентин Андонов и Александра Георгиева нямат право да подписват никакви документи от името на „Позитива“ АД, в това число и договори с клиенти.
 

Предупреждение към инвеститорите във финансови инструменти

Комисията за финансов надзор предупреждава всички лица – потенциални инвеститори във финансови инструменти, за следното:
С Решение от 23.06.2017 г. Комисията за финансов надзор отне лиценза на „Позитива“ АД за извършване на дейност като инвестиционен посредник.  Със същото решение за квестори на дружеството са назначениНаталия Кумпикова и Николай Полинчев, а на Валентин Андонов и Александра Георгиева е забранено да управляват и представляват„Позитива“ АД. След датата на отнемане на лиценза „Позитива“ АДняма право да предоставя инвестиционни услуги и няма право да сключва договори с клиенти.

В Комисията за финансов надзор са налице данни, че след отнемане на лиценза на „Позитива“ АД продължава сключването на договори с клиенти за търговия с финансови инструменти от името на „Позитива“ АД. На потребителите на услуги  се указва да преведат паричните суми във връзка с договорите по сметки на свързани дружества, като в договорите се вписват различни лица, които действат от името на дружеството. В тази връзка КФН напомня, че квесторите са единствените лица, които имат право да извършват действия от името на дружеството.
 
Потенциалните инвеститори следва да правят проверка преди сключване на договор с инвестиционен посредник дали същият е лицензиран от компетентен орган. Проверката може да бъде направена на интернет страницата на Комисията за финансов надзор.