1. Второ тримесечие на 2004 г.
Съгласно предоставените от пенсионноосигурителните дружества отчетни данни за второто тримесечие на 2004 г., общо 26 000 осигурени лица са променили участието си във фондовете за допълнително пенсионно осигуряване. За периода най-голям е броят на  лицата, променили участието си в универсалните пенсионни фондове – 20 762 лица или с относително тегло 79.85 на сто спрямо общия брой лица, променили участието си за периода, следван от променилите участието си лица в професионалните фондове – 3 445 или 13.25 на сто и от доброволните – 1 793 лица с относително тегло 6.90 на сто. Относителните дялове на лицата, променили участието си, спрямо средния брой осигурени лица в универсалните пенсионни фондове е 1.25 на сто, за професионалните – 2.09 на сто и за доброволните пенсионни фондове – 0.34 на сто. 
Размерът на прехвърлените средства за второто тримесечие на годината общо за всички фондове е 8 662 хил. лв., в т.ч. 2 627 хил. лв. за универсалните фондове, 4 894 хил. лв. за професионалните и 1 141 хил. лв. за доброволните фондове. Спрямо първото тримесечие общата сума на прехвърлените средства бележи намаление с 4 538 хил. лв. Относителните дялове на прехвърлените средства, спрямо средния размер на нетните активи на универсалните пенсионни фондове е 1.71 на сто, на професионалните – 3.01 на сто и на доброволните пенсионни фондове – 0.41 на сто. 

2. Първо полугодие на 2004 г.
За първото полугодие на годината общо 48 046 осигурени лица са променили участието си и са прехвърлили средства в размер на 21 861 хил. лв. от един фонд за допълнително пенсионно осигуряване в друг съответен фонд, управляван от друго пенсионноосигурително дружество. Относителните дялове на лицата, променили участието си през периода, спрямо средния брой осигурени лица в универсалните пенсионни фондове е 2.09 на сто, в професионалните – 5.52 на сто и в доброволните пенсионни фондове – 0.85 на сто.
Размерът на прехвърлените средства за полугодието на годината общо за всички фондове е 21 862 хил. лв., в т.ч.  4 571 хил. лв. за универсалните фондове, 14 283 хил. лв. за професионалните и 3 008 хил. лв. за доброволните фондове. Относителните дялове на прехвърлените средства, спрямо средния размер на нетните активи на универсалните пенсионни фондове е 3.25 на сто, на професионалните – 9.17 на сто и на доброволните пенсионни фондове – 1.13 на сто. 

Справки за резултатите от прехвърлянето може да намерите в рубрика "Публикации", раздел "Статистика и анализи", "Статистика на осигурителния надзор".

 Управление “Осигурителен надзор” към Комисията за финансов надзор през м. юли 2004 г. извърши пълна документална проверка в ПЕНСИОННО ОСИГУРИТЕЛНО ДРУЖЕСТВО “АЛИАНЦ БЪЛГАРИЯ” АД, обхващаща цялостната дейност на дружеството и управляваните от него фондове за периода след 01.09.2003 г. В резултат на  проверката бяха установени нарушения на КСО във връзка със  срока за инвестиране на паричните средства на управляваните от дружеството фондове за допълнително пенсионно осигуряване и нарушения във връзка със задължението на дружеството да уведомява КФН за промени в списъците на осигурителните посредници. Установено е, че дружеството е сключвало договори за валутно осигуряване в щатски долари без това да е предвидено в утвърдения правилник за организацията и дейността на ДПФ “Алианц България”. Констатирани са също така и нарушения на разпоредбите на Наредба  № 3 от 24.09.2003 г. на КФН.

През м. август 2004 г. Заместник-председателя на КФН, ръководещ управление “Осигурителен надзор” издаде 5 наказателни постановления за 16 установени административни нарушения, с които наложи глоби на изпълнителния директор на дружеството в размер на 5600 лева. Наказателните постановления са връчени и влезли в сила.

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ Управление "Надзор на инвестиционната дейност", взе решение за публикуване в интернет страницата на КФН на съобщение относно "Целхарт" АД (н) във връзка с издадено решение за установяване на публично държавно вземане – такса за 2003 г., дължима на КФН. Дружество не е получило изпратеното решение на посочения от него адрес и е започнала процедура по връчването му чрез поставяне на съобщението на табло в сградата на КФН и качването му в интернет страницата.

Ако до влизане в сила на решението лицето не предприеме съответните правни действия, съобщението се смята за редовно връчено  и ще бъде приложено към досието на дружеството в КФН. След влизане в сила на акта и при неплащане в срока за доброволно изпълнение преписката се изпраща в Агенцията за държавни вземания за предприемане на действия по принудително събиране на непогасените вземания. Дължимата сума от дружеството следва да бъде внесена на каса в КФН или да се преведе по банкова сметка.

Пълния текст на съобщението по чл. 50, ал. 2 от ДПК и дължимата сума може да намерите в раздел "Поднадзорни лица", рубрика" Съобщение по чл. 50, ал. 2 от ДПК".

1. Отнема правото за извършване на сделки с ценни книжа за собствена сметка и поемане на емисии от ценни книжа на “Фико инвест” ООД, гр. Шумен. Дружеството е направило доброволен отказ за намаляване на издадения лиценз.

2. Откри производство за отнемане на разрешението за извършване на дейност като инвестиционен посредник на ФК “Фикс плюс” АД, гр. София.

3. Не потвърждава проспект за вторично публично предлагане на корпоративни необезпечени облигации, емитирани от “ХипоКредит” АД, гр. София.

4. Отмени решение, с което от “Топлофикация Сливен” ЕАД, гр. Сливен е
вписано като публично дружество по искане на Агенция за приватизация .

5. Разгледа коригирания проспект на “Черноморско злато” АД, гр. Поморие, за вторично публично предлагане на емисия корпоративни обезпечени облигации и поиска допълнителна информация от дружеството.

6. Прие на първо четене Кодекс на застраховането, който ще бъде изпратен на браншовите организации за съгласуване и публикуван на интернет страницата, в раздел “Нормативна уредба” – “Проект на нормативни документи”.

Задължава се Съвета на директорите на "Български Информационни Технологии" АД, гр. София, да предложи на Общото събрание на акционерите на дружеството, което ще се проведе на 17.09.2004 г., да не подлага на гласуване т. 5 от дневния ред.

От 15 септември 2004 г. в Комисията за финансов надзор започва работа Телефонен Информационен Център за граждани. На телефон 0900 32 300 / 0.18 лв. на 1 минута/ хората от цялата страна могат да отправят запитвания си и да получават  експертен отговор на всички въпроси от компетентността на Комисията, свързани с капиталовия, застрахователния и осигурителния пазар. 

Екип от добре обучени оператори ще обслужва Информационния център, предоставяйки компетентна консултация по зададените казуси. Гражданите ще получават отговори на въпроси, свързани с цялостната дейност на небанковия финансов сектор, а именно по отношение на търговията с ценни книжа, застрахователните услуги и осигуряването в частни пенсионни фондове. Интересът в тази сфера е доста голям като се има предвид, че в България 1.6 милиона души притежават ценни книжа, близо 2.5 милиона са застрахованите и 2.3 милиона са осигурените в частните пенсионни фондове. Информация за този пазар, освен конкретните участници, могат да получат и всички останали, които проявяват интерес и искат да навлязат на него.    

 Целта на създаването на информационния център е в осигуряването на бърз и евтин достъп до информация от всяка точка на страната и  като спестява лутането между различните инстанции в търсене на експертно мнение по дадения проблем.  Надяваме се така да се осъществи по-непосредствена връзка на комисията с гражданите, за да се осигури по-добро обслужване и защита на техните интереси. Това ще подпомогне контрола над поднадзорните лица, ще допринесе за изграждането на реална представа за обществените нагласи, ще съдейства за развитието и усъвършенстването на нормативната уредба и ще спомогне за предотвратяването на евентуални бъдещи кризи при наличие на съответни индикации.

Създаването на такъв тип информационен център е съвместна идея между КФН и проект “Пазар на труда” към Американската агенция за международно развитие, с чиято помощ се реализира обучението на операторите  на горещия телефон.

Надяваме се тази  модерна и динамична услуга да бъде полезна за гражданите и да допринесе за повишаване на финансовата култура на населението.

1. Потвърди проспект за вторично публично предлагане на  2 600 броя обикновени, поименни, безналични, свободно прехвърляеми, лихвоносни, обезпечени облигации с номинална стойност 1000 евро всяка, с годишен лихвен процент 6.86 на сто, със срок на падеж 60 месеца и 10 лихвени плащания до падежа, издадени от Община Добрич. Вписва Община Добрич като емитент и посочената емисия облигации в регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа.

2. Потвърди проспект за вторично публично предлагане на  емисия ипотечни облигации в размер на 10 млн. лв., разпределени в 10 000 броя обикновени, ипотечни, поименни, безналични, лихвоносни, свободно прехвърляеми, неконвертируеми облигации с номинална стойност 1000 лева всяка една, с годишен лихвен процент 6.25 на сто, с лихвени плащания на всеки 6 месеца, издадени от "ПроКредит Банк (България)" АД, гр. София. Вписва "ПроКредит Банк (България)" АД като емитент и посочената емисия в  регистъра на публичните дружества и други емитенти на ценни книжа.

Нуредин Кафелов, член на Комисията за финансов надзор, изпълняващ длъжността заместник-председател, ръководещ управление “Застрахователен надзор”, одобри  Надежда Вънтова за изпълнителен член на СД на “ЗК ВИТОША-ЖИВОТ” АД.

Пълния текст на решение 694 може да намерите в раздел "Документи".

На 14 септември 2004 г. председателят на Комисията за финансов надзор г-н Апостол Апостолов  и министърът на вътрешните работи г-н Георги Петканов подписаха Споразумение за сътрудничество и взаимодействие между двете институции. Страните се договориха да координират помежду си дейността  по въпроси от взаимен интерес, както и да извършват съвместни действия и обмен на информация в областите на тяхната компетентност.

Сътрудничеството ще се изразява в събиране и анализиране на информация за финансовото състояние на поднадзорни на Комисията за финансов надзор лица, както и предоставяне на експертна помощ  при извършване на проверки, при които се налага да бъдат решавани въпроси от компетентността на двете институции.

 По заповед на заместник-председателя на КФН, ръководещ Управление "Надзор на инвестиционната дейност", през периода юни – август са извършени следните проверки:

1. Дирекция "Инвестиционни посредници. Пазари на ценни книжа" е извършила общо 33 проверки (от тях 22 са приключили, а останалите 11 са в процес на приключване) на поднадзорни лица, както и на лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му, както следва:
– инвестиционни посредници – 20 проверки, в това число 8 банки;
– лица, които сключват договорите с клиенти, но не брокери (по чл. 21, ал. 1, т. 2 от Наредба № 1) – 1 проверка; 
– други лица, за които са подадени сигнали или са възникнали съмнения за нарушаване на разпоредбите на ЗППЦК и актовете по прилагането му -11 проверки; 
– съвместно с дирекция "Емитенти на ценни книжа" към управление "Надзор на инвестиционната дейност" – 1 проверка.
При тези проверки са съставени и връчени 20 акта за установяване на административни нарушения по ЗППЦК и наредбите по неговото прилагане, като предстои обсъждане на представените обяснения и възражения.
Две от проверките на поднадзорни лица са извършени със съдействието на служители на Дирекция Национална служба "Полиция".
§ Открити са следните административни производства:
– за ограничаване на издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 13, от които 6 приключени; 
– за отказ от издаденото разрешение като инвестиционен посредник (по искане на съответното лице) – 5, от които 1 приключено;
– открито производство по принудително отнемане на издаденото разрешение като инвестиционен посредник – 1.
§ Открити са производства по одобрение на общи условия, приложими към договорите с клиенти – 16, от които по 8 е издадено одобрение.
§ Открити са производства по издаване на одобрение за придобиване на повече от 10 на сто от гласовете в общото събрание на инвестиционен посредник – 11, от които по 10 е издадено одобрение.
§ Открито е производство по разширяване на издаденото разрешение за един инвестиционен посредник, като КФН все още не се е произнесла.

2. Дирекция "Емитенти на ценни книжа".
§ През периода са извършени и приключени проверки за спазване на ЗППЦК и актовете по неговото прилагане на публични дружества и емитенти на ценни книжа, както следва:
 Приключили са 2 проверки по чл. 149, ал. 8 от ЗППЦК (забранява се на едно лице, което вече притежава повече от половината от гласовете в общото събрание на публично дружество, да не може да придобива в рамките на една година акции с право на глас в количество, по-голямо от 3 на сто от общия брой акции, без да отправи преди това търгово предложение), по които има съставени 2 акта за установяване на административно нарушение.
 За периода юни – август е приключила 1 проверка за разпоредителни сделки с активи на публично дружество, участие на заинтересовани лица и липса на "изрично" овластяване от общото събрание на акционерите – съставени са 3 акта  за административно нарушение.
 Извършени са още 3 текущи проверки, но не са приключили, които касаят разпореждане с активи на публични дружества. По 1 от тях има издадени 8 акта за административно нарушение и наказателни постановления за неполагане на дължимата грижа от страна на ръководството на дружеството за интересите на всички акционери. В хода на другите 2 се проверяват също разпоредителни сделки, като е установена липса на "изрично" решение на общото събрание, сделки с участие на заинтересувани лица или неразкриване на съществена информация – съставен е 1 акт.
§ Открити са 6 проверки за публикации на съществена информация в пресата от страна на дружествата без преди това същата да е разкрита пред комисията и борсата, от които 1 е приключила с акт за установяване на административно нарушение.

Най-често срещаните нарушения при публичните дружества и емитенти, за което са съставени актове са:
§ непредставяне или непълно съдържание на годишни и тримесечни отчети;
§ представяне на отчетите със закъснение пред комисията и/или борсата;
§ непредставяне или представяне със закъснение на материалите при провеждане на общи събрания и протоколите за проведени събрания;
§ неразкриване на дялово участие;
§ неизпълнение на наложени принудителни административни мерки.