Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрение на Крум Недялков за член на Съвета на директорите на Обединен здравноосигурителен фонд „Доверие” АД.
Пълния текст на решение 386 може да намерите в раздел "Документи".

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде одобрение на г-жа Ваня Малчева за Ръководител специализираната служба за вътрешен контрол на “Бул Инс” АД.
Пълния текст на решение 387 може да намерите в раздел "Документи".

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ управление “Надзор на инвестиционната дейност”, задължи “Булинвестмънт” АД, гр. София, да спре за срок от 6 месеца извършването на сделки с акции и компенсаторни инструменти. За същия срок дружеството няма право да  извършва дейност и като регистрационен агент.

Мотивите за прилагане на тази мярка са свързани с резултатите от извършена проверка на дейността на инвестиционния посредник. Констатирани са 62 административни нарушения, като характерът и количеството им  водят до извода, че е налице трайна практика за неспазване на нормативните изисквания в дейността на дружеството. Направените в хода на проверка констатации са свързани с :
– Неправомерни продажби на компенсаторни инструменти, собственост на починали лица, след датата на тяхната смърт или собственост на живи лица чрез използването на неистински документи;
– Неправомерни продажби на акции, собственост на починали лица, след датата на тяхната смърт или собственост на живи лица чрез използването на неистински документи.
Нарушенията не могат да се определят като инцидентни, с оглед на което може да се направи заключението, че инвестиционният посредник не е осигурил необходимите условия за изпълнение на установените в закона задължения. С оглед на това, налице е непосредствена опасност от извършване на нови административни нарушения от „Булинвестмънт” АД.

От една страна, видно фактическите констатации, служители на инвестиционния посредник са извършили множество нарушения. Констатираното системно несъобразяване в дейността на “Булинвестмънт” АД с императивни правни норми създава непосредствена опасност от извършване на нови административни нарушения предпоставя необходимостта от прилагане на принудителна административна мярка от вида на превантивните, а именно – с оглед предотвратяване на извършването на бъдещи закононарушения и техните вредни последици.
От друга страна, системното несъобразяване от страна на служители на инвестиционния посредник и от лица, които сключват сделки за сметка на дружеството, с императивните разпоредби на закона и характерът на извършените нарушения създават предпоставки за увреждане на интересите на инвеститорите. С оглед предотвратяването на бъдещи нарушения, които реално ще увредят интересите на инвеститорите, се налага прилагането на ПАМ.

Пълния текст на решение 385 и мотивите към него може да намерите в интернет страницата на КФН, раздел „Документи”.

На основание заповед на заместник-председателя, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност” е извършена проверка на дейността на УД “ДСК Управление на активи” АД и организираните от него договорни фондове – „ДСК Стандарт”, „ДСК Баланс” и „ДСК Растеж”.
В резултат на извършената проверка не са констатирани нарушения на Закона за Комисията за финансов надзор, Закона за публичното предлагане на ценни книжа и актовете по прилагането им.

Г-н Бисер Петков, заместник-председател на КНФ, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, одобри изменения и допълнения в Правилниците за организацията и дейността на управляваните от ПОК „Съгласие” АД пенсионни фондове – УПФ ”Съгласие„, ППФ ”Съгласие„ и ДПФ ”Съгласие„

Пълния текст на Решения  380, 381 и 382  може да намерите в раздел "Документи".

Отчетът е разделен на три основни части, представящи различни аспекти от дейността на КФН. В първата част е представена извършената от КФН дейност през 2005 г. във функцията ú на регулаторен, лицензиращ и надзорен орган за небанковия финансов сектор. Очертана е и политиката на човешките ресурси, както и дейностите и процесите в рамките на международното и вътрешно сътрудничество. Отчетът за приходите и разходите дава финансова картина за дейността на КФН през 2005 г. Във втората си част отчетът съдържа стратегията за развитие на комисията като регулаторен и надзорен орган. Описани са целите, които КФН се стреми да постигне, както при създаване и усъвършенстване на нормативната уредба за дейността и функционирането на небанковия финансов сектор, така и при осъществявания върху него надзор. Последната част от отчета представя информацията за развитието на небанковия финансов сектор през 2005 г. Включени са данни и анализи за състоянието на капиталовия, застрахователния и здравноосигурителния пазари, както и за пазара на допълнително пенсионно осигуряване.

Годишният отчет на КФН за 2005 г. е публикуван на интернет страницата на КФН, раздел „Публикации”, „Отчети на КФН”.

При извършена проверка на „Балканска инвестиционна компания” АД като инвестиционен посредник за спазване на изискванията на Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК), Закона за Комисията за финансов надзор, Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 1) и Наредба № 6 за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници (Наредба № 6) са констатирани непълноти и несъответствия, за което на „Балканска инвестиционна компания” АД са отправени следните препоръки: 
1. Заверките на копията на представяните документи за самоличност  да се извършват по реда на чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1 с полагане на надпис “вярно с оригинала”, дата и подпис на лицето, което извършва заверката – представилият документа за самоличност и лице от отдела за вътрешен контрол.
2. Да се изготви нов образец на договор –поръчка  за сделки с ценни книжа,  в който, с оглед влизането в сила на 18.06.2005 г. на новото изискване на чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1  да се посочва минимално установеното съдържание по посочената разпоредба, вкл.  имената и единният граждански номер на лицето по чл. 21, ал. 1 от Наредба № 1, сключило договора, както и действащите към момента на сключване общи условия и тарифа на инвестиционния посредник.
3.  Да се изготвя отделен  датиран документ до края на работния ден от лице от отдела за вътрепен контрол на ИП, съгласно изискването на  чл. 12, ал. 3 от Наредба № 1, в който да се посочва конкретно договорът, към който същият се съставя, и обстоятелствата, които удостоверява.
4.  Текстът на т. 8 от  декларацията, която се съставя към договора – поръчка следва да се съобрази с редакцията на чл. 19, ал. 1. т. 1 от Наредба № 1, като отпадне изискването клиентът да декларира, че не е вътрешно лице.
5. Текстът на т. 2 от  декларацията, която се съставя към договора – поръчка следва да се коригира така, че да се даде възможност на клента да предостави информация за своите финансови възможности, инвестиционни цели, опит и готовност да рискува, а отказът да се даде тази информация, да се удостоверява писмено, съобразно изискването на чл. 16, ал. 1 от Наредба № 1.
6. Текстът на т. 3 от декларацията, съставяна към договора – поръчка следва да се редактира, в съответствие с изискването на чл. 7 от Наредба № 1, който предвижда посочената информация да се предоставя на клиента в писмена форма, във всеки конкретен случай, в който може да възникне конфликт на интереси.
7. Текстът на т. 4 от съставяната към „договор – поръчка” декларация следва да се редактира, в съответствие с правилото на  разпоредбата на чл. 9 от Наредба № 1.
8. Текстът на потвържденията за сключваните сделки, следва да се допълни, съгласно изискването на чл. 30, ал. 2, т. 5 и т. 9 от Наредба № 1, като се предвиди уведомяване за условия, време и място за предаване на удостоверителните документи за безналичните ценни книжа, както и за  други условия приложими към сделката.
9. Предвид разпоредбата на чл. 30, ал. 2 от Наредба № 1, ИП да  предоставя на клиента писмено потвърждение за сключената сделка, по начин, удостоверяващ получаването, в 5 – дневен срок от сключване на сделката. Съгласието на клиента да получи уведомлението на ръка не означава, че ИП не следва да спазва 5 – дневния срок за уведомяване на клиента.

В 7-дневен срок от връчване на констативния протокол, “БИК” АД да  представи в КФН новия образец на договор –  поръчка и нов образец на декларация, коригирани, съгласно отправените препоръки.
10. “БИК” АД да води ежедневна отчетност, съгласно разпоредбата на чл. 27, ал. 1 от Наредба № 6.  
 
В 3-дневен срок от връчване на констативния протокол, ИП следва да  представя в КФН в продължение на 5 работни дни оборотни ведомости, счетоводни баланси, ОПР и коректни ОКАЛ, към съответните дати.

Официалната церемония по  връчване на сертификатите на лицата, издържали успешно изпитите за брокери на ценни книжа и инвестиционни консултанти, ще се проведе на 15 юни 2006 г. от 17 часа в сградата на КФН, ул. „Шар планина” N 33.

Издържалите изпитите трябва да носят личната си карта и документ за платена такса за издаване на сертификат.

СПИСЪК на лицата, успешно положили изпита за придобиване на право за извършване на дейност като инвестиционен консултант, проведен на 28.05.2006 г.

СПИСЪК на лицата, успешно положили изпита за придобиване на право за извършване на дейност като брокер, проведен на 27.05.2006 г.

Г-н Бисер Петков, заместник-председател на КНФ, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, одобри измененията и допълненията в Правилата за оценка на активите и пасивите на ПОД „Лукойл Гарант – България” АД и на управляваните от него фондове за допълнително пенсионно осигуряване.

Пълния текст на ,pешение 379 може да намерите в раздел "Документи".

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор",  издаде решение, с което вписва в регистъра на застрахователните брокери “СМАРТ БРОКЪРС ЕНД ПАРТНЪРС” ЕООД.

Пълния текст на решение 375 може да намерите в раздел "Документи".