Управление "Осигурителен надзор" на КФН обяви резултатите от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за първото полугодие на 2007 г. Информацията е получена на база на финансовите отчети и справки за пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове за допълнително пенсионно осигуряване, представени в Комисията за финансов надзор. Публикувани са и данните за разпределението на осигурените лица по пол и възраст към 30.06.2007 г. в трите вида пенсионни фондове – задължителните универсален и професионален пенсионен фонд и фонд за допълнително доброволно пенсионно осигуряване. Не са публикувани данни за фондове за доброволно пенсионно осигуряване по професионални схеми, тъй като въпреки издаденото през първото полугодие на 2007 г. разрешение за управление на един фонд от този вид, към края на периода за него все още няма регистрирана професионална схема с осигурени лица.

Общият брой на осигурените лица в универсалните, професионалните и доброволните фондове към 30.06.2007 г. е 3 299 451 души, като нараства спрямо 30.06.2006 г. с 6,95 на сто. Относителният дял на мъжете от осигуряващите се лица в универсалните пенсионни фондове е 50,46 на сто, в професионалните – 84,75 на сто, а в доброволните – 58,54 на сто. Средната възраст на осигурените в универсалните фондове е 33,5 г., в професионалните – 42 г. и в доброволните – 46 г.

Общият размер на нетните активи в трите вида пенсионни фондове регистрира ръст от 46,73 на сто в сравнение с 30.06.2006 г. и достига 1 852 091 хил. лв. в края на първото полугодие на 2007 г.

Подробна информация за резултатите от дейността по допълнително пенсионно осигуряване за първото полугодие на 2007 г. и за осигурените лица и натрупаните средства към 30.06.2007 г. по пол и възраст може да намерите в раздел "Статистика", "Статистика и анализи на осигурителния пазар”.

На интернет страницата на КФН, в раздел "За поднадзорните лица", е публикувана информация за чуждестранните колективни инвестиционни схеми, отговарящи на изискванията на Директивата от 20 декември 1985 г. за съгласуване на законовите, подзаконовите и административните разпоредби относно предприятията за колективно инвестиране в прехвърляеми ценни книжа (85/611/ЕИО), които предлагат своите дялове/акции на територията на Република България и действат на принципа на "единен паспорт", валиден на територията на всички държави от Европейския съюз.

Комисията за финансов надзор извърши проверка за спазване на разпоредбите на Закона срещу пазарните злоупотреби с финансови инструменти /ЗПЗФИ/. По време на проверката са констатирани следните нарушения:
–  на 09.02.2007г. „Хомил” ООД, чрез управителя си Валентина Господинова Минчева, е сключило поредица от сделки, в резултат на които е придобило 2 000 акции от капитала на „Декотекс” АД, за които притежава вътрешна информация по смисъла на чл. 4, ал. 1 от ЗПЗФИ, а именно – участие на „Декотекс” АД в търг за продажба на имот – частна общинска собственост. В тази връзка „Хомил” ООД е нарушило разпоредбата на чл. 8, ал. 1 от ЗПЗФИ, сключвайки сделки за покупка на акции на „Декотекс” АД като е притежавало вътрешна информация, която до момента не  е била оповестена.
 На 06.06.2007 г. КФН състави акт за установяване на административно нарушение на „Хомил” ООД, представлявано от Валентина Господинова Минчева. В КФН е внесено възражение по съставения акт, което е обсъдено от административнонаказващия орган.             За посоченото нарушение ЗПЗФИ предвижда административно наказание глоба в размер от 50 000 до 100 000 лева. На 06.08.2007г. е издадено наказателно постановление, с което е наложено административно наказание в минимално предвидения от закона размер – имуществена санкция в размер на 50 000 лева. Постановлението подлежи на обжалване пред Районен съд – гр. Стара Загора, поради което същото не е влязло в сила. 
– на 08.02.2007г. „Силест” ООД, чрез управителя си Татяна Вълева Митева, е сключило поредица от сделки, в резултат на които е придобило 2 000 акции от капитала на „Декотекс” АД, за които притежава вътрешна информация по смисъла на чл. 4, ал. 1 от ЗПЗФИ, а именно – участие на „Декотекс” АД в търг за продажба на имот – частна общинска собственост. В тази връзка „Силест” ООД е нарушило разпоредбата на чл. 8, ал. 1 от ЗПЗФИ, сключвайки сделки за покупка на акции на „Декотекс” АД като е притежавало вътрешна информация, която до момента не  е била оповестена.
 На 11.06.2007 г. КФН състави акт за установяване на административно нарушение на „Силест” ООД, представлявано от Татяна Вълева Митева. В КФН е внесено възражение по съставения акт, което е обсъдено от административнонаказващия орган. За посоченото нарушение, чл. 40, ал. 5, т. 1, б. „в” от ЗПЗФИ предвижда административно наказание глоба в размер от 50 000 до 100 000 лева. На 06.08.2007г. е издадено наказателно постановление, с което е наложено административно наказание в минимално предвидения от закона размер – имуществена санкция в размер на 50 000 лева. Постановлението подлежи на обжалване пред Районен съд – гр. Стара Загора, поради което същото не е влязло в сила. 
 Съгласно чл. 8, ал. 1 от ЗПЗФИ, по който „Хомил” ООД и „Силест” ООД са санкционирани, забранява на всяко лице, което притежава вътрешна информация в резултат на своето членство в управителния или контролния орган на емитента, на участието си в капитала или гласовете в общото събрание на емитента, на достъпа, който има до информация поради своята служба, професия или задължения, или придобиването й чрез престъпление или по друг неправомерен начин, да използва тази информация, като придобие или прехвърли, или опита да придобие или да прехвърли за своя или за чужда сметка, пряко или непряко, финансови инструменти, за които се отнася тази информация.

І. Във връзка с извършените проверки, бяха отправени препоръки на следните инвестиционни посредници, а именно:

2.1. “Арго – Инвест” АД
В таблица „CR SA-Кредитен риск, кредитен риск на насрещната страна и свободни доставки: стандартизиран подход” от Отчета за капиталовата адекватност и ликвидност /ОКАЛ/, съответните стойности на отделните експозиции да бъдат изчислявани точно.
2.2. „АБВ-Инвестиции” ЕООД
• Инвестиционният посредник да раздели договора по чл. 12, ал. 1 от Наредба № 1 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници /Наредба № 1/ и поръчката по чл. 18, ал. 1 от същата наредба като наименование и като отделни актове, доколкото Наредба № 1 не припокрива съдържанието им и различава моментите на подписване на договор и подаване на поръчка.
• В Договорите за брокерски услуги и инвестиционно посредничество лицето от отдела за вътрешен контрол: да полага надпис „вярно с оригинала” и дата на заверката върху копието от документа за самоличност, предвид точното спазване на чл. 12, ал. 5, във връзка с чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1; изписва предмета на проверката по чл. 12, ал. 3 от Наредба № 1 и датата на която я извършва.
• Лицето от отдела за вътрешен контрол да полага надпис „вярно с оригинала” и дата на заверката върху копието от документа за самоличност, предвид точното спазване на чл. 12, ал. 5, във връзка с чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1.
• Заверката от лице от отдела за вътрешен контрол на ежедневните разпечатки на дневника по чл. 42 от Наредба № 1 да се прави в офисите на посредника, а не в централата, тъй като забавянето би довело до неизпълнение на задълженията по цитираната наредба.
2.3. ФК “Евър” АД
• В текста на писмения договор, който ИП сключва с клиентите, следва да се посочва минимално установеното съдържание по чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1, вкл. действащите към момента на сключване общи условия и тарифа на инвестиционния посредник.
•    Декларацията за извършена проверка на самоличността на клиента, както и нарочния документ, който лице от отдела за вътрешен контрол съставя за съответствие на договора и декларацията с извискванията на ЗППЦК и актовете по прилагането му да се съставят към момента на сключване на  писмения договор по чл. 12, ал 1 от Наредба № 1, а не към момента на подаването на поръчката за сделки с ценни книжа.
•   Да отпадне изискването клиентът да декларира, че не е вътрешно лице.
•    Декларация за това дали лицето извършва по занятие сделки с ценни книжа да се изисква само в случаите когато договорът по чл. 12, ал. 1 или поръчката по чл. 18, ал. 1 от наредбата се подават чрез пълномощник.
•    В потвържденията за сключена сделка да се посочва датата, на която клиентът е получил писмено потвърждение за сключената сделка.
• ФК ”Евър” АД да изпълнява изискването на чл. 143 от Наредба № 35 за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници /Наредба № 35/ и в продължение на една седмица да представят в КФН, след връчването на протокола, ОКАЛ.
• В таблица I „CA” в номер 1.1.2.1. да се отчита като намаление на първичния капитал балансовата стойност на нетекущите нематириални активи, съгласно изискването на чл. 6, ал. 3, т. 1 от Наредба № 35.
• В II. „CR SA-Кредитен риск, кредитен риск на насрещната страна и свободни доставки: стандартизиран подход” да бъдат отчитани следните активи от баланса – нетекущи финансови активи (капиталови ценни книжа и други ценни книжа), имоти, машини, съоръжения и оборудване и разходи за бъдещи периоди, с рисково тегло 100%. Да бъдат изчислявани капиталови изисквания  за всички експозиции посочени в тази таблица- 8 %, съгласно изискването на чл. 21, т. 1 от Наредба № 35.
• ИП да държи клиентските парични средства, свързани със сделки с ценни книжа само на разплащателни сметки, а не на депозит.
• ИП да спазва изискването на чл. 72, ал. 1 от Наредба № 35 и да провизира средства за валутен риск при обща нетна експозиция, надвишаваща 2% от собствения капитал.
• ФК ”Евър” АД да уведомявя КФН най-късно до следващия работен ден за всяка нововъзникнала голяма експозиция, съгласно чл. 77, ал. 2 от Наредба № 35.
2.4. „Бул Тренд Брокеридж” ООД
• Предвид точното спазване на чл. 12, ал. 3 от Наредба № 1 в документа, който удостоверява извършената проверка от лицето за вътрешен контрол, да се посочва и дата, указваща извършването на проверката 
• Предвид точното спазване на изискването на  чл. 12, ал. 6 от Наредба № 1, в Тарифата на ИП да се посочи номера на решението, с което същата е приета от Съвета на директорите на посредника.
• Лицата от отдела за вътрешен контрол в посредника  да заверяват копията от документите за самоличност на клиентите при сключване на договор между тях и ИП, с полагане на трите реквизита по чл. 13, ал. 4 от Наредба № 1: надпис „вярно с оригинала”;  дата и подпис на лицето, извършило заверката.
• ИП да съобрази сключваното между него и клиента Приложение към договорите за брокерски услуги за използване на услуга COBOS, с чл. 4, ал. 3 от Правилата за регистрация и работа със системата за електронно подаване на поръчки чрез интернет от клиенти на членовете  на  „БФБ – София” АД.
• ИП да прехвърля от клиентската сметка в собствената сметка своите такси и комисионни, като в счетоводния баланс записът в статията „Парични средства на клиенти”, „Общо за група II.” да се равнява на записа в статия „Задължения по парични средства на клиенти”.
• ИП да изчислява капиталови изисквания за кредитен риск на разходи за бъдещи периоди.
• ИП да представя в срока по чл. 77н, ал.1 от ЗППЦК справка относно активите на клиенти, имащи право на компенсация от Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа.
• ИП да изпълнява изискването на чл. 143 от Наредба № 35, като в продължение на пет работни дни от датата на връчване на настоящия констативен протокол да представя в КФН счетоводен баланс, ОПР и ОКАЛ.

ІІ. В резултат на извършените проверки беше констатирано нарушение на чл. 56, ал. 1, т. 5, във връзка с  чл. 56, ал. 2, т. 2 от  Наредба № 1, във връзка с чл. 18, т. 12 от Наредба № 11 от страна на ФК “Евър” АД – ИП, а именно – не е уведомил КФН в 7-дневен срок от узнаване на факта на придобиването на над 10 на сто от капитала на Ever Asset and Tranding GMBH – Switzerland. На ФК “Евър” АД е съставен акт за установявавне на административно нарушение.

 Г-н Бисер Петков, заместник-председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, одобри изменения и допълнения в правилниците на универсалния, професионалния  и доброволния фонд, управлявани от „ПЕНСИОННООСИГУРИТЕЛНО ДРУЖЕСТВО –БЪДЕЩЕ” АД. Одобрените промени се отнасят до промени в наименованията на трите фонда и наименованията на техни вътрешни документи.

 Пълния текст на решения 979, 980 и 981 може да намерите в раздел „Документи”.

Г-н Бисер Петков, заместник-председател на Комисията за финансов надзор, ръководещ управление “Осигурителен надзор”, издаде разрешение на ПОК „ДСК-Родина”АД за  управление на доброволен пенсионен фонд по професионални схеми „ДСК- Родина”. Това е вторият фонд по професионални схеми, който получава разрешение.

Пълния текст на решение 978 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", одобри Даниела Конова и Пламен Хинков за членове на Управителния съвет на “Дженерали Животозастраховане” АД, гр. София.

Пълния текст на решения 985 и 986 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", одобри Даниела Конова, Диана Манева и Константин Велев за членове на Управителния съвет на “Дженерали Застраховане” АД, гр. София.

Пълния текст на решения 982, 983 и 984 може да намерите в раздел „Документи”.

Ралица Агайн, заместник-председател на КФН, ръководещ управление "Застрахователен надзор", одобри Луиза Колони и Франческо Босатра за членове на Надзорния съвет на “Дженерали Животозастраховане” АД и “Дженерали Застраховане” АД.
Пълния текст на решенията 972, 973, 974 и 975 може да намерите в раздел „Документи”.

Обобщената статистика за небанковия финансов сектор – капиталов, застрахователен и осигурителен пазар – за първото тримесечие на 2007 г. е публикувана на интернет страницата на КФН в раздел „Статистика”, „Статистика на небанковия финансов сектор”.