Периодични справки и отчети на застрахователните брокери


Пакетът от справки, отчети и приложения във връзка с представянето в Комисията за финансов надзор на периодичните отчети от застрахователните брокери към 31.12.2017 г., на основание чл. 311, ал. 3, т. 1, във връзка с ал. 4 от Кодекса за застраховането, е обновен.
Във връзка с горното, попълването на горепосочените справки и отчети, и подаването им през електронния портал на КФН, трябва да започне след изтеглянето на задължителния актуализиран формат (версия 31.12.2017), публикуван на интернет страницата на КФН на адрес:
www.fsc.bg, раздел „Административни документи”, подраздел „Форми и образци”, „Застрахователен пазар”.

ВАЖНО:

 

Прикачените файлове трябва да отговарят на следните условия:
● Базовият файл с основна информация трябва да бъде във формат .xls (Microsoft Excel 2003);
● Съдържанието на базовия файл с основна информация трябва да бъде попълнено съгласно утвърдените от Комисията за финансов надзор образци, спазвайки всички правила за валидност на данните (тези правила не са част от настоящата инструкция и могат да бъдат свалени от страницата на Комисията за финансов надзор);
● Името на базовия файл с основна информация трябва да бъде формирано според определените от Комисията за финансов надзор правила;
● Файловете трябва да бъдат подписани с универсален електронен подпис във формат p7m или p7s (PKCS#7), като при подписването НЕ трябва да бъде използвано криптиране;
● Подписът на файловете трябва да принадлежи на същия служител, който е влязъл в системата.

Съобщение във връзка със субектите на задължението за подаване на отчети по чл. 26 от Регламент (ЕС) № 600/2014 относно пазарите на финансови инструменти


Във връзка с влизането в сила от 03.01.2018 г. на регламентите, свързани с прилагането на правната рамка MiFID II, включително и Регламент (ЕС) № 600/2014 относно пазарите на финансови инструменти (MiFIR) и по- конкретно въведеното с чл. 26 от MiFIR задължение за представяне на пълен и прецизен отчет пред компетентния орган за сключените сделки с финансови инструменти, е необходимо да се обърне внимание на обстоятелството, че субекти на посоченото задължение са инвестиционните посредници, които сключват сделките с финансови инструменти. В тази връзка управляващите дружества не са задължено лице за докладване по чл. 26 MiFIR относно сделките, сключени във връзка с осъществяваната от тях дейност по чл. 86 от Закона за дейността на колективните инвестиционни схеми и на други предприятия за колективно инвестиране.

Данни за застрахователния пазар към 31.10.2017 г.

Представените данни от отчетите на застрахователите по общо застраховане и животозастраховане към 31.10.2017 г. са обобщени и публикувани на интернет страницата на КФН – www.fsc.bg, раздел „Поднадзорни лица”, „Статистика”, „Застрахователен пазар”.

Данни за максималния размер на техническата лихва

На основание чл. 86, ал. 11 от Наредба № 53 от 23.12.2016 г. за изискванията към отчетността, оценката на активите и пасивите и образуването на техническите резерви на застрахователите, презастрахователите и Гаранционния фонд, Комисията за финансов надзор публикува максимален размер на техническата лихва за изчисление на премиите и резервите за периода от 1-ви януари 2017 г. до 31-ви декември 2017 г. Данни за максималния размер на техническата лихва може да намерите в раздел „Статистика”, ”Застрахователен пазар”, „Животозастраховане“.

Решения от заседание на КФН на 04.01.2018 г.

На заседанието си на 04.01.2018 г. КФН реши:
 

1. Не издава окончателна забрана на коригирано търгово предложение от „Алфа Финанс Холдинг” АД за закупуване чрез инвестиционен посредник „Булброкърс” ЕАД на 2 588 741 броя акции от капитала на „Соларпро Холдинг“ АД, гр. София, от останалите акционери на дружеството. Предлаганата цена за акция е от 0,78 лева.
 
2. Изпраща писмо до „Алфа България” АД, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани непълноти и несъответствия във връзка с потвърждаване на проспект за първично публично предлагане на акции, които ще бъдат издадени от дружеството.
 
3. Изпраща писмо до „Фонд за недвижими имоти България” АДСИЦ, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани несъответствия във връзка с издаване на одобрение на промени в устава на дружеството.
 
4. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF”. Вписва „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН.  Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
5. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF”. Вписва „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
6. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF”. Вписва „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
7. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovakia SAX UCITS ETF”. Вписва „Expat Slovakia SAX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
8. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Hungary BUX UCITS ETF”.  Вписва „Expat Hungary BUX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
9. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF”.  Вписва „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
10. Приема на второ гласуване Наредба за минималното съдържание на инвестиционните политики на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване.
 
11. Утвърждава „Мазарс“ ООД и „Одитконсулт“ ООД като одитори, които да извършат съвместна проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2017 г. на ЗАД „ДаллБогг: Живот и Здраве” АД.
 
 
 

Решения от заседание на КФН на 04.01.2018 г.

На заседанието си на 04.01.2018 г. КФН реши:
 
1. Не издава окончателна забрана на коригирано търгово предложение от „Алфа Финанс Холдинг” АД за закупуване чрез инвестиционен посредник „Булброкърс” ЕАД на 2 588 741 броя акции от капитала на „Соларпро Холдинг“ АД, гр. София, от останалите акционери на дружеството. Предлаганата цена за акция е от 0,78 лева.
 
2. Изпраща писмо до „Алфа България” АД, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани непълноти и несъответствия във връзка с потвърждаване на проспект за първично публично предлагане на акции, които ще бъдат издадени от дружеството.
 
3. Изпраща писмо до „Фонд за недвижими имоти България” АДСИЦ, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани несъответствия във връзка с издаване на одобрение на промени в устава на дружеството.
 
4. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF”. Вписва „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН.  Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
5. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF”. Вписва „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
6. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF”. Вписва „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
7. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovakia SAX UCITS ETF”. Вписва „Expat Slovakia SAX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
8. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Hungary BUX UCITS ETF”.  Вписва „Expat Hungary BUX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
9. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF”.  Вписва „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.
 
10. Приема на второ гласуване Наредба за минималното съдържание на инвестиционните политики на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване.
 
11. Утвърждава „Мазарс“ ООД и „Одитконсулт“ ООД като одитори, които да извършат съвместна проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2017 г. на ЗАД „ДаллБогг: Живот и Здраве” АД.
 
 
 

Решения от заседание на КФН на 04.01.2018 г.

На заседанието си на 04.01.2018 г. КФН реши:

1. Не издава окончателна забрана на коригирано търгово предложение от „Алфа Финанс Холдинг” АД за закупуване чрез инвестиционен посредник „Булброкърс” ЕАД на 2 588 741 броя акции от капитала на „Соларпро Холдинг“ АД, гр. София, от останалите акционери на дружеството. Предлаганата цена за акция е от 0,78 лева.

2. Изпраща писмо до „Алфа България” АД, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани непълноти и несъответствия във връзка с потвърждаване на проспект за първично публично предлагане на акции, които ще бъдат издадени от дружеството.

3. Изпраща писмо до „Фонд за недвижими имоти България” АДСИЦ, гр. София, с указания за отстраняване на констатирани несъответствия във връзка с издаване на одобрение на промени в устава на дружеството.

4. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF”. Вписва „Expat Serbia BELEX15 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН.  Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.

5. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF”. Вписва „Expat Macedonia MBI10 UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.

6. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF”. Вписва „Expat Croatia CROBEX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.

7. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovakia SAX UCITS ETF”. Вписва „Expat Slovakia SAX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и
вписва емисията дялове в публичния регистър.

8. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Hungary BUX UCITS ETF”.  Вписва „Expat Hungary BUX UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.

9. Издава разрешение на управляващо дружество „Експат Асет Мениджмънт” ЕАД да организира и управлява борсово търгуван фонд „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF”.  Вписва „Expat Slovenia SBI TOP UCITS ETF” като емитент в регистъра, воден от КФН. Потвърждава проспект за публично предлагане на дялове и документ с ключова информация за инвеститорите на борсово търгувания фонд и вписва емисията дялове в публичния регистър.

10. Приема на второ гласуване Наредба за минималното съдържание на инвестиционните политики на фондовете за допълнително пенсионно осигуряване.

11. Утвърждава „Мазарс“ ООД и „Одитконсулт“ ООД като одитори, които да извършат съвместна проверка и заверка на годишния финансов отчет за 2017 г. на ЗАД „ДаллБогг: Живот и Здраве” АД.

Становище на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) относно прилагането на изискванията на Директивата за пазарите на финансови инструменти II (MiFID II) и Регламент (ЕС) № 600/2014 (MiFIR), свързани с необходимостта от притежаване на LEI номер

 
 Европейският орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) излезе с официално становище на 20 декември 2017 г., целящо да  подпомогне безпроблемното прилагане на изискванията на Регламента за пазарите на финансови инструменти (MiFIR), свързани с необходимостта от притежаването на LEI номера.
Съгласно изискванията на MiFIR инвестиционните посредници от държави членки на ЕС за целите на докладване на транзакциите следва да идентифицират своите клиенти посредством LEI номер. Съгласно чл. 27 от Регламент (ЕС) №  600/2014 местата за търговия са задължени да идентифицират всеки емитент на финансови инструменти, който търгува чрез техните системи посредством уникален LEI номер при  ежедневното подаване на данни чрез Системата за референтни данни на финансовите инструменти (FIRDS).
През последните седмици ЕОЦКП и националните компетентни органи (НКО) са установили, че не всички инвестиционни посредници ще успеят да получат LEI номера от своите клиенти преди 3 януари 2018 година – датата, от която влиза в сила Регламентът за пазарите на финансови инструменти. Същата хипотеза може да възникне и за местата за търговия по отношение на емитенти от държави извън ЕС, чиито инструменти се търгуват в ЕС.
В тази връзка и с цел подпомагане на безпроблемното прилагане на изискванията, свързани с притежаването на LEI номера Европейският орган за ценни книжа и пазари допуска за период от шест месеца следното:

  • инвестиционните посредници имат възможността да предоставят услуга по инвестиционно посредничество на клиент, от когото не са получили предварително LEI номер, само ако клиентът е предоставил необходимата документация за получаване на LEI номер на инвестиционния посредник. След получаване на LEI номер на клиента, инвестиционният посредник изпълнява задължението за подаване на доклад за извършена транзакция.
  • местата за търговия докладват своите LEI номера вместо LEI номерата на емитенти от държави извън ЕС, които понастоящем не разполагат със собствени LEI номера.

 
Този подход се споделя от Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) и националните компетентни органи (НКО).
Повече подробности се съдържат в становището на Европейския орган за ценни книжа и пазари (ЕОЦКП) на адрес:
  
https://www.esma.europa.eu/press-news/esma-news/esma-issues-statement-lei-implementation-under-mifid-ii

Конвенция за именуване на файлове при подаване на отчети от инвестиционни посредници съгласно член 26 от Регламент (ЕС) 600/2014

Във връзка със задължението на ИП да представят на КФН пълен и прецизен отчет за сключваните от тях сделки с финансови инструменти съгласно член 26 от Регламент (ЕС) 600/2014 относно пазарите на финансови инструменти и приложимите регулаторни технически стандарти, моля да имате предвид, че подадените файлове не трябва да надвишават 8 МБ.
При подаване на справката инвестиционните посредници, одобрените механизми за докладване (ОМД) и местата за търговия спазват следната конвенция на именуване на файла:
Legal Entity Identifier (LEI)_ddmmyyyy.xml, където:
„LEI” е LEI кода на инвестиционния посредник/ на ОМД/ на мястото за търговия;
„ddmmyyyy” е точната дата на осъществяване на сделките.

Пояснения във връзка с подаването на отчетите на инвестиционните посредници с влизането в сила на регламентите от правната рамка MIFID II от 3.1.2018 г.

От днес влизат в сила регламентите, свързани с прилагането на правната рамка MiFID II, включително и Регламент (ЕС) 600/2014 относно пазарите на финансови инструменти (MiFIR). Съгласно чл. 26 от посочения регламент инвестиционните посредници, които сключват сделки с финансови инструменти, представят пълен и прецизен отчет за тези сделки пред компетентния орган не по-късно от края на следващия работен ден. Детайлна информация за съдържанието на този отчет е разписана в Регламент (ЕС) 2017/590 за допълнение на Регламент (ЕС) № 600/2014 по отношение на регулаторните технически стандарти за докладването на сделки пред компетентните органи.
В момента КФН е в процес на изграждане на информационна система, която ще позволи електронното подаване на информацията по чл. 26 от MIFIR от страна както на  инвестиционните посредници /ИП/, така и на одобрени механизми за докладване.
Във връзка с горното, моля да имате предвид следното:
–              За периода между 03.01.2017 г. и момента на въвеждане в експлоатация на системата КФН ще приема отчетите , изготвени от ИП в съответствие изискванията на регламентите,   посредством получаване на същите по email: delovodstvo@fsc.bg, подобно на механизма на приемане на досегашните отчети изискуеми съгласно чл. 38 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
–              Не се допуска вариант, при които одобрен механизъм за докладване /ОМД/  събира, валидира и съхранява отчетите на клиентите си – поднадзорни на КФН лица, и изпраща натрупаните отчети при въвеждане на системата в експлоатация, като междувременно КФН в този период не получава отчети за дадените поднадзорни лица, т.е. КФН ще приема за подадени отчетите, които биват подадени на електронна поща delovodstvo@fsc.bg от ОМД по силата на сключен договор за делегация на тази отговорност;
–              Всички новини и актуализации във връзка с новата информационна система, която да извършва операциите описани по-горе и имащи пряко отношение с докладването съгласно изискванията на чл. 26 от MiFIR, ще бъдат своевременно публично оповестени на интернет страницата на КФН, включително предвид множеството въпроси от чуждестранни компании, на английски език.