Съобщение относно провеждането на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти и като инвестиционен консултант

На свое заседание, проведено на 21.07.2022 г., Комисията за финансов надзор взе решение по Протокол № 52 от 21.07.2022 г. за провеждане на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти и като инвестиционен консултант и определи дати за тези изпити съответно на 12.11.2022 г. (събота) и 13.11.2022 г. (неделя), утвърди Ред за провеждане на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти или като инвестиционен консултант, Тематичен конспект за изпита за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти и Тематичен конспект за изпита за придобиване на право за упражняване на дейност като инвестиционен консултант. Конспектите и редът за провеждане на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер на финансови инструменти или като инвестиционен консултант, са оповестени  на официалната страница на Комисията за финансов надзор, в раздел „Инвестиционна дейност“, „Изпити за правоспособност“, „Изпити за брокер на финансови инструменти и инвестиционен консултант“.

Като приложения към Наредба № 7 са подготвени образци на заявления за допускане до изпит и на изискуемите декларации. Лицата, които искат да придобият право да упражняват дейност като брокер на финансови инструменти и/или като инвестиционен консултант, съгласно чл. 10, ал. 1 от Наредба № 7 подават заявления за допускане до изпит по образец със съдържанието по чл. 10, ал. 2 от Наредба № 7 в деловодството на Комисията за финансов надзор (КФН) или по електронен път на delovodstvo@fsc.bg. Към заявлението се прилагат документите съгласно чл. 10, ал. 3 от Наредба № 7, които са изрично посочени в образеца на заявление.

Образци на заявленията за допускане до изпити и на изискуемите декларации са налични на интернет страницата на КФН.

Документите за изпитите, които ще бъдат проведени на 12 ноември 2022 г. (събота) и 13 ноември 2022 г. (неделя), се подават в периода от 25 юли 2022 г. (понеделник) до 10 октомври 2022 г. (понеделник) включително.

В заявлението задължително се посочва адрес на електронна поща, на който да бъдат изпращани съобщения по откритото производство за допускане до изпит.

Заявленията за допускане до изпит за придобиване на право за извършване на дейност като брокер на финансови инструменти или като инвестиционен консултант, подадени след обявения краен срок за подаване на документи (10.10.2022 г.), няма да бъдат разгледани.

Съобщение относно провеждането на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер и като инвестиционен консултант


На свое заседание, проведено на 30.07.2018 г., Комисията за финансов надзор взе решение по Протокол № 60 от 30.07.2018 г. за провеждане на изпити за придобиване на право за упражняване на дейност като брокер и като инвестиционен консултант и определи дати за тези изпити съответно на 10.11.2018 г. (събота) и 11.11.2018 г. (неделя), утвърди Ред за провеждане на изпити за придобиване на право за извършване на дейност като брокер или като инвестиционен консултант, Тематичен конспект за изпита за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и Тематичен конспект за изпита за придобиване на право за извършване на дейност като инвестиционен консултант. Конспектите и редът за провеждане на изпити за придобиване на право за извършване на дейност като брокер или като инвестиционен консултант, са оповестени  на официалната страница на Комисията за финансов надзор, в раздел „Поднадзорни лица”, „Изпити за правоспособност”, „Изпити за брокер и инвестиционен консултант”, 10-11 ноември 2018 г.

Лицата, които искат да придобият право да упражняват дейност като брокер и/или като инвестиционен консултант, съгласно чл. 4, ал. 1 от Наредба № 7 подават заявления за допускане до изпит по образец с приложенията, посочени в чл. 4, ал. 2 от Наредба № 7, в деловодството на Комисията за финансов надзор (КФН) или по електронен път на delovodstvo@fsc.bg.

Документите за изпитите, които ще бъдат проведени на 10 ноември 2018 г. (събота) и 11 ноември 2018 г. (неделя), се подават в периода от 01 август 2018 г. (сряда) до 24 август 2018 г. (петък) включително.

В заявлението задължително се посочва адрес на електронна поща, на който да бъдат изпращани съобщения по откритото производство за допускане до изпит.

Заявленията за допускане до изпит за придобиване на право за извършване на дейност като брокер или като инвестиционен консултант, подадени след обявения краен срок за подаване на заявленията за допускане до предстоящите изпити, няма да бъдат разгледани.

Съобщение относно провеждане на изпитите за придобиване на право за извършване на дейност като брокер и инвестиционен консултант

Във връзка с провеждане на горепосочените изпити Ви уведомяваме, че изпитът за придобиване на право за извършване на дейност като брокер ще се проведе на  21 юни 2008 г. от 9,00 часа в зала № 2007, а за  инвестиционен консултант – на 22 юни 2008 г. от 9,00 часа в зала 2007 на Университет за национално и световно стопанство, Студентски град „Христо Ботев”, гр. София. Записването на кандидатите за участие в изпит ще започне от 8:30 часа.
Моля, при явяването си на изпита да носите:
1.  документ за платена такса (оригинал или заверено от банка копие);
2.  документ за самоличност.

Съобщение относно прилагането на § 1, ал. 1, т. 1 от Допълнителната разпоредба на Наредба № 23 за условията и реда за оценка на клиентските активи /Наредба № 23/

Основните насоки на приложение на института на професионалния инвеститор са следните:
1. Съгласно чл. 88, ал. 2, т. 2 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа /ЗППЦК/, във връзка с чл. 12, ал. 1 от Наредба № 2 за проспектите при публично предлагане на ценни книжа и за разкриването на информация от публичните дружества и другите емитенти на ценни книжа /Наредба № 2/, КФН разполага с правомощието да разреши пълно или частично освобождаване от задължението за публикуване на проспект за първично или вторично публично предлагане, когато ценните книжа се предлагат само на институционални или професионални инвеститори или само на професионални инвеститори. Поради квалифицираните знания в областта на инвестирането в ценни книжа на тези лица, не е необходимо систематизиране и придаване на публичност на информацията относно първично или вторично публично предлагане под формата на проспект.
2. Съгласно чл. 77г, ал. 2 от ЗППЦК Фонда за компенсиране на инвеститорите в ценни книжа /Фонда/ не изплаща компенсация на клиенти на инвестиционен посредник, които притежават качеството професионален или институционален инвеститор. Законодателят е направил преценка, че по презумпция институционалните и професионални инвеститори притежават задълбочени познания  в областта на инвестирането в ценни книжа, поради което не се нуждаят от предвидената за непрофесионалните клиенти защита.
В т. 17 от Преамбюла на Директива 97/9/ЕО относно схемите за обезщетение на инвеститорите /Директива 97/9/ЕО/ се предоставя възможност всяка държава-членка да изключи от покритието, осигурявано от схемите за обезщетение на инвеститорите, някои изрично определени инвестиции или инвеститори, ако сметне, че не се нуждаят от особена защита. На местно ниво тази възможност е облечена в правна форма чрез разпоредбата на чл. 77 г, ал. 2 от ЗППЦК. От покритието на вземанията, гарантирано от Фонда, са изключени изброените в цитираната разпоредба категории лица, за които законодателят е преценил, че не се нуждаят от особена защита. Сред тях са и професионалните инвеститори.

Предвид двете различни насоки на приложение на института на „професионалния инвеститор” следва да се прави разлика между производството пред КФН по регистриране на дадено физическо лице като професионален инвеститор и декларирането на съответните обстоятелства пред инвестиционен посредник, във връзка с извършване на вноски във Фонда. 

Съгласно определението на понятието „Други професионални инвеститори”, съдържащо се в § 1, ал. 1, т. 1 от Допълнителната разпоредба на Наредба № 23 за условията и реда за оценка на клиентските активи /Наредба № 23/, са такива физически лица, които отговарят на условията по чл. 12, ал. 3, б. „а” – „б” от Наредба № 2. Изрично законодателят препраща единствено към предвидените в нормата на Наредба № 2 условия, но не и към изискването по чл. 12, ал. 2, т. 2 от Наредба № 2 за задължителна регистрация на лицата в регистъра на физическите лица, професионални инвеститори, воден от КФН. Задължителна регистрация на физическите лица, отговарящи на условията по чл. 12, ал. 3 от Наредба № 2, с оглед придобиване на качеството „професионален инвеститор” е необходима само във връзка с разпоредбата на чл. 12, ал. 1, т. 3 от Наредба № 2,  за целите на освобождаване от задължението за публикуване на проспект. Такава регистрация не е необходима и  не е предпоставка за придобиване качеството „Професионален инвеститор” по смисъла на Наредба № 23.
За да бъде квалифицирано едно физическо лице като „професионален инвеститор”, по смисъла на Наредба № 23 е достатъчно лицето да отговаря най-малко на две от условията, предвидени в чл. 12, ал. 3 от Наредба № 2.”

Съобщение относно приключени проверки на инвестиционни посредници „Евър”АД, „КД Секюритис” ЕАД и “Кепитъл Маркетс” АД

В резултат на извършените проверки на дейността на горецитираните ИП не са установени нарушения  на Закона за публичното предлагане на ценни книжа, Закона за мерките срещу изпирането на пари, Закона за мерките срещу финансирането на тероризма и актовете по тяхното прилагане, Закона за пазарите на финансови инструменти, Наредба № 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 38) и Наредба № 35 за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници (Наредба № 35).
С оглед съобразяване на дейността на горецитираните ИП с изискванията на Наредба № 38 и Наредба № 35 са отправени препоръки.

Съобщение относно приключена проверка на ИП „АВС Финанс” ЕАД по Заповед № 74/16.04.2010 г. на Заместник-председателя на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”

Беше извършена проверка на дейността на инвестиционен посредник „АВС Финанс” ЕАД във връзка със спазването на разпоредбите на ЗППЦК, ЗПФИ, Наредба № 38 за изискванията към дейността на инвестиционните посредници (Наредба № 38) и Наредба № 35 за капиталовата адекватност и ликвидността на инвестиционните посредници (Наредба № 35).                      . 
В резултат на проверката бяха съставени 2 акта за установяване на административно нарушение по чл. 20, ал. 2, изр. второ от Наредба № 35, по които все още няма произнасяне от административно наказващия орган.
Нарушенията се отнасят до неспазване на изискването на горния член паричните средства по разплащателни или депозитни сметки да бъдат в размер не по- малък от 70% от всички парични средства на инвестиционния посредник. 
С оглед оптимизиране дейността на ИП са дадени следните препоръки:
1. Съветът на директорите да оптимизира работата в дружеството по спазване на изискванията на чл. 34 и чл. 45 от Наредба № 38. Неспазването на изискванията на тези членове се отнася до липсващи реквизити в нарежданията, подавани от клиентите и в потвържденията за сключени  сделки, изпращани от ИП на клиентите.
2. Съветът на директорите да оптимизира работата в дружеството по спазване на изискванията на Приложение към чл. 36, ал. 1, раздел II от ЗПФИ „Клиенти, които могат да бъдат смятани по тяхно искане за професионални клиенти”. Неспазването на изискванията на Приложението се отнася до липса на изрично предупреждение от ИП до професионален клиент, че няма да се ползва от правото да бъде компенсиран от Фонда за компенсиране на инвеститорите във финансови инструменти.

Съобщение относно приемане на нови образци на заявления, уведомления и декларации във връзка с дейността на инвестиционните посредници, инвестиционните дружества, управляващите дружества и дружествата със специална инвестиционна цел

Димана Ранкова, заместник-председател на КФН, ръководещ Управление “Надзор на инвестиционната дейност”, одобри следните образци:

1. Образец на Заявление за издаване на одобрение за извършване на действия по чл. 192, ал. 3 и чл. 198, ал. 3 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа;
2. Образец на Заявление за издаване на одобрение по чл. 11, ал. 7 от Закона за пазарите на финансови инструменти на физически лица за избиране и вписването им в търговския регистър, като членове на управителните и контролни органи на инвестиционни посредници, както и за одобрение на физически лица, представляващи юридически лица – членове на управителните и контролните органи на инвестиционни посредници;
3. Образец на Уведомление за извършване на промяна на общите условия, приложими към договорите за управление с инвестиционните дружества и другите инвеститори, съгласно чл. 210, ал. 5 от ЗППЦК, във връзка с чл. 25, ал. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
4. Образец на Уведомление за извършване на действия по чл. 210, ал. 5 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа (ЗППЦК), във връзка с чл. 26, ал. 1, 2 или 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
5. Образец на Уведомление за извършване на действия по чл. 26, ал. 1, 2 или 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
6. Образец на Уведомление за извършване на промяна на общите условия, приложими към договорите с клиентите на инвестиционен посредник, съгласно чл. 25, ал. 6 от Закона за пазарите на финансови инструменти.

7. Образец на Декларация относно произхода на средствата за придобиване на акции/дялове от капитала на инвестиционен посредник, инвестиционно дружество, управляващо дружество и дружество със специална инвестиционна цел и за платените данъци

Новите образци са публикувани на страницата на КФН в раздел „Административни документи” – „Форми и образци”.

Съобщение относно приемане на нови образци на заявления за издаване на лиценз за извършване на дейност като инвестиционен посредник, управляващо дружество, инвестиционно дружество и договорен фонд

На редовно заседание на КФН на 04. 08. 2008 г. се приеха 12 нови образци във връзка с промени в Наредба №11 за лицензите за извършване на дейност като регулиран пазар, за организиране на многостранна система за търговия, за извършване на дейност като инвестиционен посредник, инвестиционно дружество, управляващо дружество и дружество със специална инвестицинна цел. Изменението и допълнението на Закона за публичното предлагане на ценни книжа и влизането в сила на Закона за пазарите на финансови инструменти също наложи промяната на образците.
Приеха се нови образци на следните заявления:

 Заявление за издаване на лиценз за извършване на услуги и дейности по чл. 5, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) като инвестиционен посредник, включително за разширяване обхвата на издадения лиценз за извършване на услуги и дейности на основание чл. 13, ал. 1 и 3 във връзка с чл. 5, ал. 2 и 3 и от ЗПФИ;
 Заявление за издаване на лиценз за извършване на услуги и дейности по чл. 5, ал. 2 и 3 от Закона за пазарите на финансови инструменти (ЗПФИ) на територията на Република България чрез клон на чуждестранно юридическо лице;
 Заявление за издаване на одобрение за извършване на преобразуване на инвестиционен посредник в друг вид търговско дружество по чл. 25, ал. 1, от Закона за пазарите на финансови инструменти;
 Заявление за издаване на лиценз за извършване на дейност по чл. 202 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, като управляващо дружество;
 Заявление за издаване на лиценз за извършване на дейност по чл. 202 от Закона за публичното предлагане на ценни книжа, като управляващо дружество на територията на Република България чрез клон на чуждестранно юридическо лице;
 Заявление за издаване на одобрение за преобразуване на управляващо дружество по чл. 210, ал. 5 от ЗППЦК, във връзка с чл. 25, ал. 1 от Закона за пазарите на финансови инструменти;
 Заявление за издаване на разрешение на управляващо дружество за организиране и управляване на договорен фонд;
 Заявление по чл. 78, ал. 1 от ЗППЦК за потвърждаване на проспект за публично предлагане на ценни книжа и допускане на ценни книжа до търговия на регулиран пазар;
 Заявление по чл. 11, ал. 1 от Закона за дружествата със специална инвестиционна цел за издаване на лиценз за извършване на дейност като дружество със специална инвестиционна цел;
 Заявление за издаване на разрешение за преобразуване на дружество със специална инвестиционна цел по чл. 27, ал. 2 и 3 от Закона за дружествата със специална инвестиционна цел;
 Заявление за издаване на разрешение за прекратяване на дружество със специална инвестиционна цел по чл. 28 от Закона за дружествата със специална инвестиционна цел;
 Заявление за потвърждаване на проспект за първично публично предлагане на акции на инвестиционно дружество.

Съобщение относно преминаване към следващия етап на работата за въвеждане на еврото в Република България

Комисията за финансов надзор, като отговорна институция пряко ангажирана в процеса за присъединяване на Република България към еврозоната, уведомява поднадзорните си лица за преминаване към следващия етап на работата за въвеждане на еврото в страната, в който небанковият финансов сектор има съществена роля.

КФН обръща специално внимание на процеса на подготовка и въвеждане на еврото от страна на регулираните пазари на ценни книжа, пазарните оператори, инвестиционните посредници, многостранните системи за търговия, включително на пазарите за растеж, централните депозитари на ценни книжа, Фонда за компенсиране на инвеститорите, одобрените механизми за публикуване, управляващите дружества, лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, както и управляваните от тях предприятия за колективно инвестиране (колективни инвестиционни схеми, алтернативни инвестиционни фондове, включително национални инвестиционни фондове), публичните дружества и другите емитенти на ценни книжа, агенциите за кредитен рейтинг, администраторите на бенчмаркове, доставчиците на услуги за колективно финансиране, пазарните инфраструктури, основани на технологията на децентрализирания регистър, пенсионноосигурителните дружества и управляваните от тях фондове, застрахователите, презастрахователите и застрахователните посредници, Гаранционния фонд, Националното бюро на българските автомобилни застрахователи и на всички други заинтересовани лица в областта на небанковия финансов сектор.

Действията, които следва да се предприемат във връзка със замяна на лева с новата парична единица, са предвидени в Националния план за въвеждане на еврото в Република България, разработен от Координационния съвет за подготовка на страната ни за членство в еврозоната. Съгласно т. 6.3 от Националния план за въвеждане на еврото в Република България е необходимо поднадзорните на Комисията лица да се подготвят своевременно за работа с еврото, като Комисията е отговорна институция за изпълнение на тези дейности. На основание чл. 55, ал. 2 от Закона за въвеждане на еврото в Република България, Комисията за финансов надзор и нейните органи осъществяват контрол за спазване от поднадзорните ѝ лица на изискванията по чл. 14, ал. 2, чл. 16, ал. 1, 2 и 4, чл. 21, ал. 1, 3 – 9, чл. 25, ал. 5, чл. 27, ал. 1, чл. 32, ал. 1, 6 – 8 и чл. 34 – 37 от същия закон.

Във връзка с горепосоченото Комисията за финансов надзор уведомява поднадзорните си лица за следното:

1. Съгласно мярка 10 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България Комисията, в срок до 30 ноември 2024 г. е необходимо да започне процеса на подготовка на информационните системи в небанковия сектор за работа с евро. По отношение изпълнението на тази мярка поднадзорните на Комисията лица следва да подготвят своите информационни системи. На основание чл. 46, ал. 3 от Закона за въвеждане на еврото в Република България министърът на електронното управление издава методически указания относно адаптирането на информационните системи, обработващи финансова информация, във връзка с въвеждането на еврото в Република България, които могат да бъдат полезни при подготовка на информационните системи на поднадзорните на Комисията лица;

2. Видно от мярка 11 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България във връзка с чл. 37, ал. 2 от Закона за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. е необходимо бъдат изпълнени процесите по адаптиране на информационните системи на „Централен депозитар“ АД за работа с евро, като бъде осигурено адаптиране на поддържаните регистри и системите за клиринг и сетълмент;

3. Съгласно мярка 12 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България във връзка с чл. 37, ал. 1 от Закона за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. трябва да бъдат изпълнени процесите по адаптиране на информационните системи за работа с евро на „Българска фондова борса“ АД и останалите места за търговия на финансови инструменти, като организираната система за търговия, организирана от инвестиционен посредник „Капман“ АД, включваща актуализиране на системите за търговия;

4. Предвид мярка 13 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. е необходимо да бъде завършен процесът по подготовка за работа с евро на информационните системи в Гаранционния фонд, включително на поддържания от него Информационен център;

5. На основание мярка 14 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. е необходимо Фондът за компенсиране на инвеститорите да завърши адаптирането на своите информационни системи за работа с евро;

6. В изпълнение на мярка 15 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България и с оглед разпоредбите на чл. 34, ал. 1, чл. 35, ал. 1 и 3 и чл. 36, ал. 1 от Закона за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. трябва бъдат изпълнени процесите по адаптиране на информационните системи за работа с евро на всички инвестиционни посредници, управляващи дружества, лица, управляващи алтернативни инвестиционни фондове, застрахователни дружества, презастрахователни дружества, пенсионноосигурителни дружества и управляваните от тях фондове, както и на останалите поднадзорни на Комисията лица;

7. Съгласно мярка 21 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България във връзка с чл. 31 от Закона за въвеждане на еврото в Република България, в срок до 31 март 2025 г. трябва да бъдат предприети действия по конвертиране на финансови инструменти от страна на емитентите им;

8. Видно от мярка 22 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България на датата на въвеждане на еврото е необходимо „Централен депозитар“ АД да осигури автоматично конвертиране на финансовите инструменти по силата на закона;

9. Съгласно мярка 23, като резултат от изпълнението на мярка 15 от Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България, на датата на въвеждане на еврото трябва да бъдат конвертирани всички салда по всички счетоводни сметки (активи, пасиви, капитал).

Необходимо е да се започне и работата по привеждане в съответствие с всички останали общи и специални изисквания на Закона за въвеждане на еврото в Република България, относно дейността на поднадзорните лица, като КФН подчертава необходимостта от изпълнение на мерките по Плана за действие към Плана за въвеждане на еврото в Република България, както и тяхното приключване в очертаните срокове.

Съобщение относно предстоящи през м. януари 2023 г. задължения за УД и ЛУАИФ

Комисията за финансов надзор напомня на управляващите дружества и лицата, управляващи алтернативни инвестиционни фондове за следните обстоятелства:

1. На 31.12.2022 г. изтича преходният режим, предвиден в чл. 32, пар. 1 от Регламент (ЕС) № 1286/2014 г., като считано от 01.01.2023 г. изискванията на посочения регламент се прилагат и по отношение на УД и ЛУАИФ, предлагащи дялове на КИС, съответно на НИФ, на непрофесионални инвеститори. В тази връзка задължените лица следва да съставят и публикуват на своя уебсайт основен информационен документ при спазване на изискванията както на посочения регламент, така и на Делегиран (ЕС) 2017/653.

2. На 10.01.2023 г. изтича срокът за представяне на тримесечните отчети на УД и лицензирани ЛУАИФ за четвърто тримесечие на 2022 г.

3. До 10.01.2023 г. е срокът за докладване на информацията за четвърто тримесечие на 2022 г. по чл. 236 от ЗДКИСДПКИ във връзка с чл. 110 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013.

4. На 10.01.2023 г. изтича срокът за представяне на списък на лицата, които притежават пряко или непряко квалифицирано дялово участие в УД и лицензирани ЛУАИФ, както и данни за притежаваните от тях гласове в общото събрание.

5. На 19.01.2023 г. изтича срокът за привеждане в съответствие с новите изисквания на Наредба № 44 от 20.10.2011 г., обн. в ДВ, бр. 55 от 15.07.2022 г.

До 31.01.2023 г. е срокът за докладване на информацията за второ шестмесечие на 2022 г. по чл. 215, ал. 2 от ЗДКИСДПКИ във връзка с чл. 110 от Делегиран регламент (ЕС) № 231/2013.